Отказ в ДБО по 115-ФЗ: как мы договорились миром с «Тинькофф банком»
Что нужно знать и как действовать, если вы столкнулись с отказом ДБО, блокировкой счетов или операций. Мы покажем на своем примере, как выйти из ситуации, когда банк хочет забрать ваши деньги и угрожает черным списком 639-П.
Абсолютно аналогичная история произошла после закрытия 3-его квартала и поступления постоплат от клиентов, вдруг резко деятельность стала выглядеть для банка подозрительной.
при этом я, как фанат тинькофф для физлиц, перевела сразу зарплатный проект и платежи в бюджет в ТКС.
в итоге с блокировкой сидели полтора месяца, подавали все документы - чуть ли ни до копии трудовой книжки гендиректора.
отделались малой кровью - рекомендациями не работать с двумя контрагентами.
наступил январь - повторение ситуации, но еще более комическое - клиентские деньги пока не поступили и куш рвать особо не на чем, а операция, которая была подзорительной - возврат срочного займа в размере 100 тыс контрагенту
это еще в параллель с тем, что на ТКС мы перевели взаиморасчеты с контрагентами по основным средствам, что все адекватные банки воспринимают как супер-плюс..
итог - "мы останавливаем вам ДБО кроме платежей в бюджет" и далее просто анекдот "вы можете прислать заявление о расторжении договора банковского обслуживания" - конечно, на этом этапе ТКС активно скрывает, что следует за присланным от клиента желанием расторгнуть договор.... это типа потом сюрприз будет
написали досудебную претензию, пригрозили обращением в центробанк - и счет снова разморозили с фразой "вы должны продолжить соблюдать наши рекомендации. пользуйтесь пока счетом".
конечно, все выводы мы уже сделали - на текущий момент стараемся переучить контрагентов обратно на альфу.
очень дико такое, при том что для физлиц, по мне, банк идеален.
Хотели бы разобраться в описанной ситуации и дать подробные комментариями как по проверке документов так и по причинам, которые послужили их запросу.
Направьте в лс, пожалуйста, ИНН.
А что "следует за присланным от клиента желанием расторгнуть договор"?