Как российские инвесторы могут оптимизировать налоги, часть вторая: ИИС

В прошлой статье мы подробно разобрали, как можно законно снизить налоги, используя брокерский счет.

1515

Как раз на днях получил свой вычет.
ИИС открыл в 2017, тогда же было одно основное пополнение и несколько добавочных. В этом же году у меня были высокие доходы, все в белую, НДФЛ уплачено много. В 2017 еще плохо разбирался, даже не понимал будет или нет у меня какой-то вычет. В 2020 (уже имея больше знаний) прикинул, вычет с дохода будет меньше чем с вложений и приступил к квесту:
- посетил ФНС лично для получения доступа к онлайн кабинету
- проверил и обновил все данные в ФНС
- собрал все документы из ЛК брокера, старые платежки о пополнении из ЛК старого банка (спасибо интернет-банкингу, что можно уже не быть клиентом банка, но все еще иметь доступ в кабинет и историю операций)
- заполнил 3-НДФЛ за 2017 в ЛК ФНС
- ждал около 1.5 мес. камеральную проверку
- получил вычет в ожидаемом объеме
Я рад :)

Кстати, все вложения на ИСС в 2017 были сделаны в ETF, доверительное управление на основе робоэдвайзинга. Сам я тогда понимал только минимальные основы инвестирования и не рискнул распоряжаться лично.
На страте это был портфель из разных ETF, в начале 2020 УК перешла почти полностью на FXRW (скрин).
В итоге - вполне хорошие доходности, даже на текущий момент после мартовского провала рынков. (скрин)

А сейчас параллельно, постепенно, начал инвестировать уже в ручную. И да брокерский (который не ИИС) в Тинькове, ибо у них же и банковский счет несколько лет как имею.

Ответить