115 фз
Подскажите пожалуйста человеку далёкому от темы, есть на счету Н рублей (пусть 500к), надо купить на них крипту, соответственно р2р самый простой вариант сейчас, могут ли мне заблокировать счет только за исходящие передачи? Или блокируют только покупателей? На счёт деньги получены максимально честно со всеми документами
Вот критерии по фз 115
С осени прошлого года действует рекомендация ЦБ по тому, какие счета считать подозрительными. Стоит отметить, что рекомендация не является руководством к действию, и некоторые банки более лояльны к своим клиентам, чем того просит ЦБ.
Активность по счету физлица считается подозрительной, если отвечает одновременно любым двум критериям из списка:
большое количество контрагентов — больше 10 в день или 50 в месяц;
более 30 операций по зачислению или списанию в день;
большие объемы списаний и зачислений — более 100 000 Р в день или 1 000 000 Р в месяц;
короткий промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты;
в течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег;
в течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема;
нет «обычных» платежей — за коммунальные услуги, связь, товары или работы;
у разных клиентов совпадает информация об устройстве для интернет-банка.
Плюс все зависит от банка. Тинькофф блокирует часто и вообще стал так себе. А вот Росбанк почти не блокирует.
спасибо! круто, то есть по идее несколько дней по 50к в день будет не особо подозрительно))
А вот Росбанк почти не блокирует
Если у них карту завести только для поступления переводов от продажи крипты - будет подозрительно?