Требование по 115-ФЗ за перевод между счетами организации
В 2021 году я стал одним из первых клиентов «Бланка» и долгое время не пользовался счетом, но тут повёлся на маркетинг про классные депозиты и овернайты и решил попробовать. Закинул свободные средства со счёта компании в другом банке и стал наблюдать как капают проценты. Но сегодня, после того как часть отправил обратно, на свой же счет, прилетело требование в рамках 115-ФЗ.
Вот скромный список вопросов и документов, которые они запросили:
1. Специфика вашей компании (чем занимаетесь, как ведёте деятельность, наличие основных средств на балансе компании, как ищете контрагентов, как рекламируете свой бизнес, кто осуществляет транспортировку товара, где хранится товар, кто выполняет работы и прочие организационные процессы компании)
2. Входите ли вы в группу компаний (укажите материнскую компанию и своё место в структуре)
3. Укажите фактическую штатную численность, в том числе укажите сколько устроено в штат компании и сколько сотрудников работает на аутсорсинге
4. Наличие сайта и/или рекламы в открытых источниках информации (укажите ссылки)
5. Поясните низкую налоговую нагрузку по вашему расчётному счёту
6.Договор аренды офиса/складских помещений, действительный на текущую дату
7. Штатное расписание компании, актуальное на текущую дату
8. Платёжные поручения из других Банков, подтверждающие оплату налогов в бюджет и внебюджетные фонды (в случае если налоги оплачивались через другие Банки)
9. Платёжные поручения/Реестры из других Банков / Расчётные ведомости, подтверждающие выплату заработной платы сотрудникам (в случае если зар/плата выплачивалась через другие Банки)
10. Платёжные поручения из других Банков, подтверждающие оплату арендных платежей в случае, если аренда оплачивалась через другие Банки
11. Выписки за период 01.01.2024 - 28.06.2024 из всех сторонних кредитных организаций, в которых открыты счета (в т.ч. с указанием наименований и ИНН контрагентов, назначений платежей)
12. Ваши комментарии об экономическом смысле проведения операций по переводу собственных средств из АО КБ "Модульбанк" на счет ООО "Бланк банк" с дальнейшим частичным перечислением средств обратно в АО КБ "Модульбанк".
Мне всё это показалось дикостью и явной ошибкой алгоритмов: переводы сделаны между своими счетами, никаких "левых" контрагентов, а вся сумма лежала на депозитном потоке, который они так активно рекламировали. Поэтому, я пошёл в чат за пояснениями.
Нам мой вопрос, какое отношение эти документы имеют к интересующим их операциям — получил только шаблонные ответы, а на моё возражение, что комплаенс других банков наверное сам разберется с операциями по их счетам, получил хамское «вы обязаны».
Дорогой Бланк, который «банк для людей», может, если вам не нужны депозиты без другой активности по счету, вы просто скажете, а не будете устраивать цирк с конями и прикрываться законом?
Хотите закрыть счет — только моргните, я сам уйду.