Как распознать крысу в коллективе

Судя по просмотрам предыдущей статьи, коих почти 100 тысяч, вам нравится читать, как я теряю деньги. В этот раз сумма в 10 раз меньше, но от этого не легче.

В конце 2020 года я столкнулся с мошенничеством внутри компании.

Один из сотрудников придумал схему и украл 2 млн рублей.

Назвать его схему гениальной или продуманной нельзя.

Воровство настолько очевидное, что мне, как руководителю, даже стыдно, что не доглядел, что работа в компании была построена таким образом, что воровство стало возможным.

Позже, обсуждая эту проблему с коллегами по цеху и другими предпринимателями, выяснил, что я не одинок. У многих случались подобные истории.

Более того, в разговорах, нам удалось обнаружить общие черты у таких людей и ситуаций.

Этими «открытиями» я и хочу поделиться.

На истину, не претендую, излагаю свой опыт и наблюдения.

Для большего драматизма, названия глав ниже позаимствованы из романа Ильфа и Петрова “12 стульев”. Приятного чтения.

Всё началось в 2018 году. Я искал опытного продажника и пригласил на собеседование очередного кандидата. Всё прошло успешно, он показал хорошие знания теории, высокий интеллект и отличные коммуникативные навыки. It’s a match! Оффер был сделан, и уже через несколько дней мы знакомили коллег с новым сотрудником.

О своем решении я не пожалел. Первый год он усердно работал, часто становясь лучшим продажником квартала.

Всегда на позитиве, с неизменной улыбкой и парой забавных историй на любую тему. Стоит ли говорить, что очень скоро он стал душой компании и у многих сложились с ним приятельские отношения. Как выяснилось позже не только у коллег, но и у клиентов, с которыми он общался за пределами офиса.

Коварства нашему герою не занимать. Давайте сделаем остановку и посмотрим на него со стороны.

Сначала он втирается в доверие и показывает себя, как надежного сотрудника. Быстро поднимается по карьерной лестнице и готовит почву для дальнейших действий, очаровывая всех вокруг. Например, завести личные отношения с клиентами была исключительно его инициатива, о которой я не знал и которая, позже помогла ему обмануть их на деньги.

Практика показывает, что опознать мошенников по внешнему виду непросто. Они умеют вызывать уважение, быстро реагируют на меняющуюся ситуацию и обладают высоким уровнем самоконтроля.

То есть мошенник, он не угрюмый, тихий, строящий свои коварные планы человек. А скорее открытый и вызывающий доверие.

Здесь было бы хорошо рассказать о первых звоночках. О вещах, вспоминая которые, хлопаешь себя рукой по лбу со словами: “Как я мог этого не замечать?”. Но их не было. Всё случилось одномоментно и лавинообразно.

Позже, когда проводили расследование, оказалось, что это его излюбленная схема: выстраивать отношения, отводить подозрение и разом срубить куш (сколько получится).

К слову, у него не было давних друзей. Он быстро заводил целый круг товарищей на год-два, одномоментно занимал у всех деньги и уходил в закат.

В канун Нового 2021 года наш герой отправляется в отпуск.

Во время его отсутствия всех клиентов вёл руководитель отдела продаж. Внезапно ему поступил звонок от одного из партнеров с вопросом: “Где мой товар?”. В системе ни заказ, ни оплата не отображались, но клиент продолжал настаивать, заявляя, что перевел деньги на карту. Никаких платежей на карты мы, естественно, не принимали, всегда работая строго по расчётному счету. Началось разбирательство и, как вы могли догадаться, карта, на которую был отправлен перевод принадлежала нашему герою.

Мы стали копать дальше, вспомнив, что в пандемию у его клиентов, которые всегда исправно платили, образовалась большая дебиторская задолженность. Нам это преподносилось, как временные трудности, вызванные ковидобесием. А на самом деле, он сделал клиентам предложение, от которого сложно отказаться: закрыть долг с большой скидкой переводом на банковский счёт. На его банковский счёт.

Здесь сыграла карта выстроенных заранее доверительных отношений. Ни один из двадцати клиентов, совершивших перевод, не подумал позвонить мне и проверить информацию. В итоге, деньги уплачены, а долг перед компанией остался.

Многих клиентов он грузил без договора. Проводил товар по базе 1С, делая пометки: «на замену брака» или «для промо», но по факту брал деньги с клиентов, предлагая скидку за оплату на карту.

По нашим подсчетам сумма ущерба компании составила 2 миллионов рублей.
500 000 рублей он занял у своих друзей и коллег и на 300 000 обманул туроператора.

Неплохой улов за пару недель «работы».

Можно сказать, что всё это произошло одномоментно. Он выбрал подходящее время, отгрузил разом несколько клиентов официально в дебиторку, получив предоплату себе на карту.

Мы с коллегами собрали доказательства, пообщались с его друзьями и бывшими работодателями, а затем пошли к юристам.

Вы спросите: «А что же в этот момент делал наш герой?».

Отвечаем: отключил телефон и тратил украденные деньги на Занзибаре. Реально, он поехал на Занзибар!

Как выяснилось позже, путёвка туда стала для него бесплатной. Он умудрился очаровать туроператора, получить путёвку вперед, до внесения денег. Денег туроператор не увидел до сих пор.

Изначально мы хотели решить вопрос мирным путем. Юристы составили документ, согласно которому он признаёт свою вину и обязуется вернуть деньги, чтобы дело не дошло до суда. К нашему удивлению, на встречу он пришел, но чистосердечного признания не последовало.

Он выдумывал истории о том, что крал деньги не из корыстных побуждений, а по нужде. Якобы его преследовали недоброжелатели, угрожали семье и требовали выкуп. Его стратегией было врать до последнего и давить на жалость. Естественно, никаких доказательств он предоставить не мог, а только краснел и горячился.

Выше я упоминал, что он охотно занимал деньги у коллег, друзей и у меня в том числе. На одном из допросов я спросил о долге, на что он, глядя мне прямо в глаза, ответил, что уже все вернул. Я достал телефон и попросил показать транзакцию, но он заявил, что сделал перевод через киви и у него даже есть чек, но не с собой, а дома. Было стойкое ощущение, что я нахожусь в плохом сериале производства Россия 1.

Сделаем еще одну остановку и зафиксируем: одна из общих черт всех мошенников – всё отрицать и уверенно отвечать на любые вопросы. Неподготовленному человеку поймать такого кадра на лжи очень сложно.

Для мошенника каждое успешное дело — это своего рода спектакль, который разыгрывается для определенного зрителя, который в конце становится жертвой обмана.

Нестандартный склад ума и скорость мышления дает им возможность ввести в заблуждение коллектив и руководителей.

Обычно каждый мошенник – специалист, который отлично разбирается в своей сфере. Это даёт ему возможность сообщать заведомо ложные сведения и находить нужные слова, чтобы ввести всех в заблуждение.

В процессе расследования, мы обратились к базе уголовных судов и приговоров и выяснили, что ранее он уже привлекался по статье за мошенничество. Работая в банке, оформлял кредиты на подставных лиц маргинального происхождения, а деньги забирал себе. Схему быстро вычислили, сумма хищения была около 500 тысяч. Суд назначил ему самое мягкое из возможных наказаний — штраф, который он благополучно не уплатил.

Также мы связались с его друзьями, которые упомянули ещё об одном эпизоде. Пару лет назад он работал в фирме мамы своей бывшей девушки, откуда тоже был уволен за кражу по похожей схеме. Историю замяли и никакого разбирательства не последовало.

В данный момент всё передано следователю, дело возбудили только в январе 2022 года. Преступления о мошенничестве расследуются долго, в том числе из-за того, что сложно определить размер ущерба. В России он рассчитывается по себестоимости и без НДС. Трудно сказать правильно это или нет, потому что я не надеюсь вернуть деньги, мне важно дойти до конца, добиться справедливого наказания и наказать крысу.

Самая большая проблема в том, что этот человек ощущает себя практически неуязвимым. Он признает очередные долги, суд назначит выплаты, может быть дадут условный срок, а дальше можно ничего не ждать, ведь отдавать он не намерен. Недавно мне позвонил руководитель одной из компаний, куда устроился наш герой, где он тоже был пойман на краже. Я предложил вписаться в наше дело, на что получил отказ. Кражу ему простили.

В России нет официальных открытых источников, из которых можно узнать об уголовных делах или судимостях, с которыми как-то связан человек. Все, что доступно — информация о долгах граждан. Используйте это! Также можно запросить у человека справку об отсутствии судимости, но это как-то не принято в малом бизнесе.

Если у вас нет службы безопасности, пробивайте новых сотрудников по этим открытым базам. Иметь долги и просроченные платежи – нормально, ситуации бывают разные, но уделите этому внимание, расспросите кандидата на собеседовании более подробно. По реакции человека можно понять было ли это банальным провалом в финансовом планировании или чем-то, что может насторожить.

Также можно воспользоваться базой уголовных судов и приговоров, о которой мы писали выше. В ней открыты фамилии и буквы инициалов. По косвенным признакам, зная предыдущее место работы кандидата, вы сможете понять, если речь идёт о нём. Да, это немного муторно, но поверьте нашему опыту – лучше потратить пару часов на поиск, чем два миллиона на убытки.

Какой вывод мы можем сделать из этой ситуации? Нужно очищать российский бизнес от таких людей, не заминать подобные дела, привлекать виновных к ответственности. Идите в полицию, если это случилось с вами, инициируйте судебное разбирательство. Усложняйте жизнь мошенникам, даже если надежды вернуть свои деньги нет, потому что иначе они не останавливаются, а просто ищут новую жертву.

Буду рад, если поделитесь в комментариях своими историями о воровстве в компаниях, возможно ваш опыт обезопасит других.

Если историй наберется, выложу их в отдельную статью или опубликую у себя в Телеге.