ЦБ предложил новые критерии для «сомнительных» операций с золотом

Например, покупка слитков сразу после поступления денег на счёт или отказ хранить золото в банках.

ЦБ опубликовал проект поправок в положение 375-П, в нём перечислены признаки «сомнительных» операций, пишет РБК. Если действия клиентов попадают хотя бы под один пункт, банк может приостановить или отказать в проведении транзакций, в крайнем случае — расторгнуть договор.
Изменения нужны для противодействия незаконным операциям с драгметаллами и для снижения рисков, связанных с их обращением, сообщил представитель ЦБ. По данным на 20 мая 2024 года, в 375-П — больше 100 пунктов, определяющих подозрительные операции.
По новым критериям, подозрительными могут быть покупки ценностей, если клиент не продаёт их или продаёт в значительно меньшем объёме, чем купил. В течение какого срока должна быть продажа, не уточняется. Также — если покупка произошла сразу после поступления денег на банковский счет или клиент не хочет хранить слитки в банке. Последние два критерия применимы и к операциям юрлиц.
Под повышенный контроль банков должны попадать сделки юрлиц-нерезидентов с переводом больше 10 млн рублей в месяц на счета для покупки драгоценных слитков, если такие операции проходят систематически.
В конце апреля 2024 года ЦБ выпустил для банков методические рекомендации об усилении контроля за операциями с драгметаллами. Они не обязательны для исполнения, в отличие от норм 375-П.
По оценкам Минфина, в 2022 году россияне купили в банках около 100 тонн золота в слитках, а в 2023-м — 95 тонн. В 2021 — всего семь тонн. На рост спроса повлияла отмена НДС на золотые слитки.
Также физлица стали чаще вывозить золото за рубеж, отмечал замминистра финансов Алексей Моисеев. Схема позволяла обходить «курсовую» экспортную пошлину, которую ввели с 1 октября 2023 года, но отменили в мае 2024 года.

#новости #цб