👵Портфель облигаций для бабули

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные инвест.решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Интерлизинг

• Эталон

• ХКФ Банк

• Брусника

• СЭТЛ

• ВИС

• ВУШ

• Евротранс

• Балтийский лизинг

❗️Доходность портфеля 20,3%, средний срок 1,8 лет

По отраслям, самой концентрированной отраслью оказалась стройка – 40%, с оговоркой что ВИС Финанс это промышленная стройка, и на нее не действуют риски сокращения льготных ипотек

Почему мы меняем состав портфеля?
Цель подборки – дать интересные идеи для вложений в облигации сейчас. Мы держим выпуски до погашения, т.к. портфель бабули задумывался как пассивный. А для реинвестирования лучше брать новых лидеров.