Как сработать на импорт или экспорт и не угореть на 150 000 ₽. Пошаговая инструкция

Ура! Свершилось! Наконец-то! Вы подписали контракт, первую партию медных тазиков для варенья общим весом в 500 тонн грузят в пять товарных вагонов, чтобы отправить в Китай. Контрагент из Поднебесной отправляет предоплату. А через месяц вам прилетает штраф в 150 000 ₽ откуда не ждали. За что? Ответ в статье.

Всем привет! На связи Ноа Виллсон. Я работаю в MoneyRoo бизнес-аналитиком и знаю, что надо сделать, чтобы не налететь на штрафы при экспорте или импорте.

Ответим на вопрос с конца. Штраф выписали, потому что продавец не поставил на банковский валютный контроль (БВК) или просто валютный контроль (ВК) свой контракт. Шах и мат.

Других нарушений не было, потому других штрафов не наложили.

Закон оперирует понятиями «резидент» и «нерезидент». Примерно как в Comedy Club: Павел Воля и Гарик Харламов — резиденты, а Таш Саркисян и Гарик Мартиросян — уже нет.

В России с юрлицами такая же картина. Если ИП или юрлицо зарегистрировано в РФ — оно резидент. Если юрлицо зарегистрировано за границей — нерезидент, и его российские филиалы тоже.

С физическими лицами сложнее. Возьмём, к примеру, Гарика Мартиросяна. У него нет российского гражданства, но он резидент РФ. Потому что постоянно проживает и работает в РФ — более 183 дней в течение календарного года. То есть, важно не гражданство, а срок пребывания в России. Больше полугода — резидент. Меньше — нерезидент, пусть у него только российский паспорт, но он работает в Беларуси и постоянно там проживает.

Эти функции возложены на банки, которые проводят платежи. Когда сумма операции превышает определённый предел — об этом чуть ниже — клиент должен известить банк, предоставить документы и получить для своего договора УНК — уникальный номер контракта. Затем для всех траншей, которые пойдут по этому контракту, клиент должен указывать УНК. Как только сумма по всем транзакциям сравняется с указанной в документе, сделка будет считаться закрытой.

Всё зависит от направления движения денег и их суммы.

До 0,6 млн ₽ в любом направлении — можно ничего не делать.

От 600 до 3 млн ₽ импорт или от 0,6 до 10 млн ₽ экспорт — для таких сделок банк не присваивает УНК. Каждый конкретный банк требует только один или несколько документов из списка:

УНК присваивают, а значит надо известить банк о сделке, если:

Порядок такой: если сумма контракта известна сразу, банк надо известить о сделке до первого платежа.

Если сумма накапливается, то предупредить следует, когда следующий транш сделает договор подконтрольным. Например, есть долгоиграющий контракт, к которому постоянно подписываются допники на разные суммы. По нему уже выплачено три транша на общую сумму 2,4 млн ₽. Ожидаем следующий платёж на 0,7 млн — вот тут пора известить банк.

Не нужно извещать банк, если вы:

Шаг 1. Оформите заявление в онлайн-банке. Приложите копии документов, которые требует ваша кредитная организация.

Шаг 2. Происходит без вашего участия. Банк проверяет документы, на что ему нужен 1 рабочий день. Затем он присваивает УНК, на что уходит столько же времени. Банк может присвоить несколько УНК сложному контракту.

Шаг 3. Банк высылает УНК в ваш личный кабинет. Теперь можно начинать работу по договору, не забывая указывать идентификатор.

Шаг 4. После завершения контракта необходимо предоставить банку закрывающие документы и заполнить заявление о снятии контракта с учёта.

Многие банки предоставляют полный сервис с напоминаниями и прочими удобными штуками, так что запутаться при постановке контракта сложно.

Представим краткую выжимку из информации ФНС Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Валютный контроль — штука нестрашная. Скорее всего, ваш банк умеет предупреждать о необходимости оформить тот или иной документ, направить уведомление. Главное — не забыть известить сам банк.

Другие рабочие схемы и кейсы трансграничных платежей — в нашем телеграм-канале. Присоединяйтесь!