🧠 Кризис: Мозги или депозит? Почему вы игнорируете Облигации?

Сделал для вас разбор санкций, а также разобрал Компанию "Самолёт", также разбираю идеи в своем канале, у нас уютно❤️ Если интересно заходи!

☕#42. За чашкой чая

Кризис, инфляция, девальвация... В такие моменты люди часто спешат забирать деньги с фондового рынка и открывать что..? Конечно же депозитов..!

"Они проще" "Я просто взял, и открыл, думать не надо" "Конечно же депозит, вон Сбэрбэнк поднял до 18%, ух я богат"

Но давайте на минуту остановимся и подумаем: почему опытные инвесторы в это время активно покупают облигации, или диверсифицирует с депозитами?

В России многие предпочитают открывать вклады, даже когда ключевая ставка высока, вместо того чтобы обратить внимание на облигации! Почему?

Это сложно и непонятно!

Честно я думал, что такое не может сказать человек, который торгует на фондовом рынке!

Но они есть!!

Давайте по порядку:

Что такое облигация? По сути, это долговая расписка. Вы одалживаете деньги государству или компании, а они обещают вернуть их с процентами... Бла бла бла.

Знаем знаем, но лучше депозит же да😂? Про это позже

И так:

"Это сложно!" 🟢Правда: Если вы можете посчитать проценты по вкладу, и вообще знаете как включить телефон, то вы разберетесь и с облигациями.
"Это рискованно!" 🟢Правда: Риск есть везде, но с облигациями вы можете его контролировать. И поверьте сейчас такое время, что "банки" не все надёжные)
"Это непонятно!" 🟢Правда: Да, поначалу может быть непривычно. Но блин, мы же не приматы, нужно же в такое время хоть чуть-чуть включать голову? Ничего сложного

▪️Почему стоит?

1. Потенциально более высокая доходность. (Объясню в блоке 2)

2. Гибкость. Вы можете продать облигации до срока погашения, если вам срочно понадобились деньги. Попробуйте так с депозитом - потеряете все проценты.

3. Разнообразие. С облигациями у вас больше выбора: государственные, корпоративные, разные сроки, разные проценты.

4. Защита от инфляции и главное повышение контрольной ставки (блок 2)

"Вооообще-то у вкладов сейчас 18%, а у ваших этих облигаций максимум 14% на такой срок!"

Хорошо, объясняю:

Есть такая штучка, как инфляция и ключевая ставка...

Например, если у вас вклад под 10% годовых, а инфляция 8%, реальная доходность составляет всего 2%. Вот это прикол, да? (Надеюсь вы это знали)

Облигации же часто предлагают доходность выше инфляции. Почему?

Да, потому что когда у нас в стране, все плохо(инфляция, девальвация и т д)

Что делает ЦБ? Повышает ставку, как это скоро будет!

Но главное их преимущество облигаций – это возможность играть на изменениях ключевой ставки.

▪️Когда Центробанк повышает ключевую ставку:

📈 Цены на облигации падают

📈 Их доходность растет

📈 Вы можете купить облигации по более выгодной цене

Когда ставка снижается, процесс идет в обратном направлении, позволяя вам ПРОДАТЬ ОБЛИГАЦИИ ДОРОЖЕ. Это как купить недооцененный актив и продать его на пике стоимости.

Проблема не в доступности, а в инертности мышления!

Многие инвесторы, особенно начинающие, по привычке выбирают депозиты, не рассматривая альтернативы. Выбираете кнопочный телефон, пока остальные все со смартфоном! Это выглядит так.

Сейчас, хотел бы поговорить о самом главном.

Все знают, что происходит в России. Все ожидают повышения КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ.

👶Новичок или Бесталковый Инвестор: "Я положу во вклад и буду сидеть ждать, пока все уляжется "

🧠Нормальные инвесторы и люди которые хоть чуть-чуть думают головой:

1) Ставка повышается до 18% или 20%? Отлично! Цены на существующие облигации падают.
2) Покупаете эти "подешевевшие" облигации с высокой доходностью.
3) Через какое-то время ставка начинает снижаться. А она снизится, другого не может быть. Что происходит? Правильно, цена ваших облигаций растет!
4) В итоге вы получаете двойную выгоду: высокий купонный доход и рост стоимости самих облигаций.

Почему это так сложно понять?

Сейчас, когда экономическая ситуация нестабильна, облигации это инструмент не только "выжить" а заработать на этом!

В тяжёлые времена "богатые" начинают богатеть, а "бедные" беднеть! И тут далеко дело не в деньгах!

Если понравилось ставь - ♥, и подпишись, чтобы не упустить от меня что-то интересное!

На канале мы полностью разобрали Тинькофф, Совкомбанк, ВТБ и дали точки входа и докупа!

Если интересно заходи👇

22 комментария

Облигации как актив тоже падают как акции только меньше в период кризиса. Денежные фонды не падают, а растет все время и лучше сохраняют кэш. А впериоды роста (стабилизации)% ставки только они.

Ответить