Крупные китайские банки начали ограничивать использование счетов для бизнеса по чёрным спискам юридических адресов

Под ограничения попадают компании, чей адрес совпадает с адресами компаний под санкциями.

Китайские Chouzhou Commercial и Bank of China стали создавать чёрные списки юридических адресов, рассказали РБК юристы и консультанты, которые специализируются на расчётах с Китаем. Из-за этого, по их словам, с ограничениями на использование счетов столкнулись в том числе неподсанкционные компании.
Банки вводят ограничения, в том числе закрывают счета, если неподсанкционное юрлицо зарегистрировано по тому же адресу, что и санкционное. По данным издания, в списке — адреса в Гонконге, Турции и России, но список юрисдикций, вероятно, не ограничен.
В консалтинговой ITSWM пояснили, что банкам нужно постоянно отслеживать большое количество информации, в том числе данные KYC («знай своего клиента»), которые включают адрес регистрации. Для сокращения времени и затрат банки автоматизируют эти процессы: как результат, на основании совпадения адреса клиентов могут отметить «красным флагом».
Собеседники РБК считают, что для снятия ограничений компаниям можно попробовать сменить адрес регистрации. Если смена адреса невозможна, придётся доказать банку, что совпадающая информация о наложенных санкциях не связана с компанией-клиентом.

Об ужесточении условий для россиян и тех, кто ведёт бизнес в России, со стороны китайских банков ещё в начале 2024 года рассказало Bloomberg. В августе источники Reuters говорили, что объём зависших между Россией и Китаем платежей достиг «миллиардов юаней».
В сентябре собеседники «Ведомостей» рассказывали, что российские банки начали запрашивать у импортёров заверения, что в Китае примут их платежи, из-за возросшей доли возвращаемых китайскими банками переводов. В «МСП Банке» отмечали, что российский бизнес вынужден пользоваться лазейками для расчётов с Китаем.

#новости #китай