Схема: сговор менеджеров среднего звена одной зелёной и одной красной компании позволяет выводить миллионы рублей со счетов россиян

Это история про русского предпринимателя Анатолия, который попал в Нью-Йоркский СИЗО. В жизни бывает всякое. Главное – не забывать родину. А уж родина... Пока Анатолий боролся с ФБР и мерил шагами камеру, наши ребята не растерялись и вывели все деньги с его счетов. А ещё месяц в тюрьме – и домой можно не возвращаться, ведь и дома уже не будет!

Герой истории – Анатолий Легкодымов, российский программист и основатель Bitzlato. Он был арестован на занятиях в летной школе в США. О его аресте писали ведущие американские СМИ, например Washington Post. Мы также писали материал о том, как Анатолий провёл год в СИЗО, а на данный момент продолжает быть в заключении в миграционной тюрьме.

Ну и раскрывая карты до конца, схема, о которой пойдет речь, организована в стенах Мегафона. Её осуществление стало возможным благодаря созданием Альфа банком благоприятной среды в так называемой "серой зоне".

Дело в том, что определённые личности в офисе Мегафона очень внимательно читают новости. Анатолия арестовали 18 января 2023 года. Появилась информация в СМИ, и стало ясно, что американская прокуратура плотно взялась за его дело. Прошло всего две недели, и сим карта из телефона Анатолия всплыла в Краснодарском крае, городе Кропоткин (!), где ни Анатолий, ни даже никто из его родственников никогда не жил. То есть некоему гражданину выдали сим карту Анатолия – без предъявления паспорта, без подписи, без любых документальных свидетельств. А оригинальную карту, надо полагать, аннулировали. При этом компания Мегафон отрицала и продолжает отрицать факт выдачи карты постороннему лицу. Если бы не одно НО... По запросу суда была получена выписка использования карты.

Впрочем, Мегафон продолжает всё отрицать – ведь действительно, арест Анатолия формально "не существует" в юридической системе РФ, а значит, по Краснодарскому краю мог гулять и он сам.

Если бы опять-таки не одно НО... Оригинальная сим карта осталась в телефоне Анатолия и была конфискована властями США.

Однако мошенники проводили денежные операции, используя другую рабочую симку. И информация о выдаче этой симки была затерта из единой базы данных Мегафона. Это говорит о том, что в схеме задействованы менеджеры с достаточно высоким уровнем доступа.

Ну и самое красивое: естественно, на данный момент симка официально заблокирована. Когда вскрылось мошенничество, мы заблокировали её от имени Анатолия, позвонив оператору по официальному номеру. Это было в апреле 2024 года. Но спустя месяц мы обнаружили, что симка всё ещё в руках у мошенников.

Итак: с момента ареста Анатолия и по сей день его сим карта находится в руках мошенников, аффилированных с Мегафоном.

Было бы интересно узнать мнение #megafon по этому поводу.

Иронично, как слоган Альфа банка #Смелее идёт в унисон со смелой политикой выдачи кредитов.

Всего одной СМСки стоило мошенникам получение потребительского кредита на 2 088 800 рублей. И ещё пара СМСок – на увеличение объема кредитной карты на 750 000 рублей. Стоит ли говорить, что в течение двух месяцев эти деньги испарились, равно как и все личные средства со счетов.

Ещё раз: для выдачи кредита Альфа банк не просит ни паспорта, ни подписи. Достаточно простой электронной подписи, или, проще говоря – одной СМСки.

Казалось бы, посильная сумма, вот только одно НО... Долг Анатолий погасить из тюрьмы никак не мог, и теперь Альфа банк накладывает арест на всё имущество.

Перевод с карты на карту мошенника – это слишком просто. Поэтому использовалась схема с обналичиванием средств через продажу товаров, купленных на СберМаркете. О таком виде мошенничества, только в меньших объемах, уже писали на vc.

Вот как выглядят последствия мошенничества:

То есть злоумышленники покупали на СберМаркете товары – по всей видимости, дорогую технику, и продавали по чуть заниженной цене своим партнерам в розничных магазинах.

Что сказал суд

После невыплаты кредита Альфа банк подал заявление на Анатолия в Советский районный суд города Краснодар. Интересы Анатолия представляла адвокат, сам он не мог присутствовать по понятным причинам.

Для контекста: Альфа банк предоставил в суд выписки по счету. Подтвердилось, что у Анатолия ранее не было подобных покупок и данное поведение по счету явно не характерно для него.

Тем не менее, позиция Альфа банка: покупки совершал сам Анатолий либо кто-то из его родственников. Реакция суда:

Итак, против нашего соотечественника было заведено политическое дело в США, однако суду оказалось удобней видеть только позицию западной прессы. Тот факт, что компания Bitzlato сама помогала МВД в поимке мошенников на территории РФ, а также заслужила наши (не американские!) награды, судом не учелся.

В полиции тоже не помогли: открыли уголовное дело по факту мошенничества, но за полгода оно никуда не сдвинулось.

Мы долго думали, что можно посоветовать читателям, чтобы избежать подобной ситуации. К сожалению, ни одного совета у нас нет.

Анатолий год боролся с судебной системой США, и всё для того, чтобы столкнуться с подлой аферой у себя на родине, в стенах весьма успешных компаний. Компаний, честным клиентом которых он был многие годы. В этой афере людям выкручивают руки, используя их вынужденное ограничение в перемещении. Спасибо, что у Анатолия есть команда юристов, и мы смотрим на это дело с большим энтузиазмом. Однако выигранное дело совершенно не значит, что организаторы аферы будут наказаны. А ведь её масштаб говорит о том, что есть десятки жертв, у которых таких возможностей как у Анатолия просто нет.

В связи с этим, от имени Анатолия Легкодымова просим Мегафон #megafon и Альфа банк #alfabank провести внутреннее расследование и разобраться. Надеемся на сохранение хороших отношений.