Покупка зарубежных акций в 2025 — гайд от команды UTEX

Чтобы начать инвестировать, недостаточно просто располагать средствами — нужно подойти к делу осознанно и внимательно проанализировать рыночные тренды. Начинайте с небольших сумм, постепенно наращивая свой опыт и уверенность.

Помните, что каждый инвестор уникален и универсальной формулы успеха нет. Но есть факторы, которые стоит учитывать всем, выбирая сферу и компанию для покупки акций.

Рассказываем о том, как инвестировать в акции в 2025 году, каких сфер стоит избегать, а каких — нет и почему.

В 2025 году на международном рынке акций стоит ожидать серьезных изменений — в целом инвестиции могут быть рискованными. Поэтому сначала рассмотрите сферы, которых пока стоит избегать.

Традиционная энергетика: уголь и нефть. Отрасль сейчас становится менее популярной для тех, кто планирует долгосрочные инвестиции. Это связано с тремя факторами: рост экологического давления на сектор, сокращение субсидий и развитие возобновляемой энергетики, из-за чего спрос на уголь и нефть постепенно снижается. К этому можно добавить и то, что крупные инвестиционные фонды и компании активно выводят капитал из подобных активов. Поэтому пока покупка акций компаний, связанных с углем и нефтью, будет рискованной — скорее всего они будут только терять в цене.

Традиционные телекоммуникационные компании. Дело в том, что диджитал полностью меняет рынок телевещания — он сжимается из-за активного развития стриминговых платформ. Теряет позиции и фиксированная телефония — она попросту вытесняется мобильной связью. Поэтому у операторов, которые работают на доходах от «домашних» телефонов и кабельного ТВ, дела будут ухудшаться.

Офлайн-ритейл. Цифровизация подкосила еще одну сферу — офлайн-ритейл. Компании, которые продают что-либо только «вживую» и не трансформируются в сторону электронной коммерции, постепенно теряют клиентов. Покупатели все активнее переходят на онлайн-шопинг, потому что это стало очень удобно и выгодно — такой тренд нельзя игнорировать.

Производство одноразовых товаров и пластика. В 2025 году инвестировать в компании, которые занимаются таким производством, явно нелогично. Дело в том, что сейчас давление на компании, которые используют одноразовый пластик, только растет — и со стороны общества, и со стороны властей — экологические стандарты ужесточаются. Поэтому этим бизнесам приходится модернизировать процессы производства и как-то адаптироваться к новым условиям — это очень сложно и дорого.

Акции в сфере криптовалюты. Рискованно может быть сейчас покупать акции в сфере криптовалюты с низкой капитализацией и ICO. Сам рынок криптовалюты, конечно, в 2025 году привлекателен, но мелкие токены и новые монетки становятся зоной повышенной опасности, потому что большая их часть была разработана для спекуляции или просто не основана на эффективной бизнес-модели. Поэтому здесь начинающим инвесторам стоит быть осторожными и не скупать акции только из-за того, что они связаны с криптовалютой.

В целом любому инвестору лучше обходить сектора, где очевидно снижается спрос, увеличивается регуляторная нагрузка или отмечается низкий уровень адаптации к новым реалиям рынка.

Прогнозирование рынка акций на несколько лет вперед — дело непростое, так как оно зависит от множества факторов, включая экономическое состояние стран, технологические изменения, политические решения и глобальные кризисы. Но можно рассмотреть несколько перспективных направлений, которые могут оказаться интересными для инвестиций в 2025 году.

Зеленая энергетика. Возобновляемая энергия продолжает набирать популярность благодаря ужесточению экологических норм и стремлению к снижению углеродного следа. Компании, работающие в сфере солнечной, ветровой и гидроэнергетики, а также производства аккумуляторов и систем хранения энергии, могут стать выгодными объектами для инвестиций.

Электромобили и зарядная инфраструктура. С переходом на электромобили увеличивается спрос на литиевые батареи, зарядные станции и сопутствующие технологии. Производители автомобилей с нулевым уровнем выбросов, поставщики комплектующих и операторы зарядной инфраструктуры могут показать значительный рост.

Цифровизация и облачные технологии. Продолжающийся тренд цифровизации бизнеса и жизни людей поддерживает развитие компаний, работающих в области облачных вычислений, искусственного интеллекта, кибербезопасности и автоматизации процессов. Эти сектора продолжают расти, несмотря на экономические колебания.

Финтех и блокчейн. Финансовые технологии становятся все более востребованными, особенно в условиях удаленной работы и онлайн-платежей. Платежные системы, цифровые банки, платформы для криптовалют и децентрализованных финансов могут предложить интересные возможности для инвесторов.

Здравоохранение и биотехнологии. Развитие медицины, фармацевтики и биотехнологий остается приоритетным направлением. Инвестиции в компании, занимающиеся разработкой новых лекарств, вакцин, медицинских устройств и технологий телемедицины, могут принести значительную прибыль.

Робототехника и автоматизация. Автоматизация производственных процессов и внедрение роботов в различные сферы экономики продолжают оставаться актуальными. Компании, разрабатывающие промышленных роботов, программное обеспечение для управления ими и сервисы роботизированной логистики, могут продемонстрировать устойчивый рост.

Кибербезопасность. Усиление угроз в киберпространстве требует постоянного совершенствования средств защиты данных и сетей. Компании, специализирующиеся на разработке решений в этой области, будут пользоваться высоким спросом.

Образование и EdTech. Онлайн-образование и образовательные технологии остаются важными направлениями, особенно после пандемии COVID-19. Платформы дистанционного обучения, курсы повышения квалификации и разработки учебных материалов могут привлечь внимание инвесторов.

Так, очевидно, что перспективы для долгосрочного роста открывают сейчас сферы, связанные с цифровизацией, устойчивым развитием и инновационными технологиями.

Если выбирать зарубежные компании, в которые сейчас будет разумно инвестировать, то сначала стоит рассмотреть бизнесы с большой капитализацией — им легче пережить экономические потрясения, чем маленьким компаниям.

Например, Microsoft. Техногигант занимает вторую по величине долю рынка облачных вычислений и поддерживает разработку ИИ и блокчейна с помощью специализированных инструментов. Если деятельность по разработке ИИ и блокчейна продолжит набирать обороты, Microsoft выиграет. А вместе с ним выиграете и вы. Эксперты оценивают потенциал роста акций примерно на 20%.

Еще один вариант — Mastercard. Компания предоставляет услуги по обработке транзакций и платежам в более чем 200 странах. Mastercard также инвестирует в блокчейн и криптовалютные решения и разрабатывает Mastercard Multi-Token Network, построенную на своем частном блокчейне. Аналитики оценивают Mastercard как хороший вариант для инвестиций.

Если хочется инвестировать в криптовалюты, то можно выбрать акции компании Coinbase — она управляет крупнейшей в мире биржей криптовалют, где клиенты могут покупать и продавать более 200 монет. К тому же Bitcoin установил несколько новых максимумов в этом году, удвоив свою стоимость с января, и эта активность пошла на пользу Coinbase. Скорее всего, рынок криптовалюты будет развиваться и дальше, поэтому инвестировать в биржу — неплохое решение.

В любом случае важно помнить, что инвестиции всегда связаны с риском, поэтому прежде чем принять решение, стоит провести тщательный анализ рынка, оценить риски и проконсультироваться с финансовым консультантом.