Банки используют целый ряд параметров, разработанных Центробанком РФ, чтобы определить подозрительную активность. Например, внимание могут привлечь клиенты, которые отправляют или получают более 30 переводов в сутки, взаимодействуют с более чем 10 получателями-физическими лицами за день или 50 — в течение месяца. Подозрительной может показаться и скорость операций: если деньги переводятся почти сразу после зачисления — менее чем через минуту, это также вызовет вопросы.