Банки Европы ужесточили требования к остаткам на счетах россиян — РБК

В том числе для клиентов со вторым гражданством или европейским видом на жительство.

Впервые банки увеличили этот лимит в 2022 году, но если раньше минимальный остаток составлял $2 млн, то теперь он может достигать $5 млн, $10 млн и даже $15 млн, передаёт РБК со ссылкой на сооснователя и управляющего партнёра Smartgen Multi-Family Office Марка Ойгмана
Из-за этого россияне переводят деньги из банков Европы «в более лояльные для них юрисдикции, в том числе в Израиль, США», считает эксперт. Средства выводят из Великобритании, Австрии, Швейцарии и Лихтенштейна.
Партнер IPN Partners Инна Перелехова сообщила, что с начала 2023 года европейские банки начали увеличивать лимиты как для действующих клиентов, так и при открытии новых счетов. В декабре 2024-го швейцарские банки UBS и LGT уведомили клиентов с более чем $20 млн на счетах о закрытии, так как они продолжали получать доходы из России, отметила она.
Увеличение лимитов или требований по остаткам, зачастую применяют именно банки сегмента private banking (специализируются на услугах для состоятельных клиентов) из Франции, Швейцарии, Люксембурга, Латвии, Австрии, Испании, пояснила Перелехова. Обычные отделения розничных банков просто закрывают счета, если видят риски для себя.
Изменения затронули также граждан России, которые являются резидентами Евросоюза и формально не подпадают под санкции ЕС и Швейцарии, добавила управляющий партнёр юрфирмы «О2 Консалтинг» Ольга Сорокина. В известных ей случаях минимальные суммы на счетах варьируются от 1 млн до нескольких десятков миллионов франков.
Европейские банки увеличивают минимальный остаток на счете, так как обслуживание россиян обходится им слишком дорого из-за санкционных рисков, объяснил президент израильской русскоязычной адвокатской коллегии Эли Гервиц. Перелехова добавила, что банкам невыгодно содержать отделы комплаенса, которые должны постоянно проверять российских клиентов на соответствие санкционным и геополитическим требованиям.
В ноябре 2024 года американский Interactive Brokers предупредил о закрытии счетов россиян с ВНЖ в странах ЕС. Тогда брокер заявил, что постоянно оценивает санкционные и другие риски. «Эта продолжающаяся работа не направлена исключительно на российских клиентов», — отметили в компании.

66 комментариев

Банки Европы ужесточили требования к остаткам на счетах россиян, теперь он может достигать $5 млн, $10 млн и даже $15 млн

США распускают группу по поиску активов российских олигархов

Простых россиян ссанкции не касаются! (с)

Ответить

troshina.a