Кто такой инвестиционный советник и зачем я получил этот статус?

Главная причина, по которой я получил статус инвестиционного советника, это, конечно же, возможность официально вести профессиональную деятельность по консультированию инвесторов.

Вы наверняка встречали в речах и текстах различных экспертов и банков дисклеймер в стиле «Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация». Так как эксперты и банки не могут давать инвестиционные рекомендации широкому кругу лиц. А вот инвестиционный советник — это как раз профессиональный участник рынка ценных бумаг, который и занимается тем, что выдает индивидуальные инвестиционные рекомендации. Но этот статус не обозначает, что каждое написанное и сказанное слово советника является рекомендацией. Так как рекомендации могут выдаваться только в индивидуальном порядке и в рамках заключенного договора между инвестором и советником. Кроме того, каждая выданная рекомендация должна быть выдана в установленном законом порядке и обязательно регистрироваться в ЦБ. Это дополнительная гарантия для инвестора, что советник действует исключительно в его интересах и советник на постоянном контроле со стороны ЦБ.

Деятельность инвестиционного советника заключается в профессиональных консультациях по формированию инвестиционного портфеля инвестора и его дальнейшему сопровождению на фондовом рынке. Советник не привязывает инвестора к какому-то брокеру или банку, а действует независимо как внешний консультант. Например, если инвестор работает через «Сбер» или, скажем, «Альфу», то советник может работать с ним в рамках уже открытого счета в этих организациях. Это очень важный пункт, так как инвесторы часто работают с теми банками, к экосистеме которых они привыкли. Но советник не совершает операции за инвестора, а только дает рекомендации по сделкам, которые инвестор может соблюдать или отклонять, если не считает конкретную рекомендацию интересной.

По итогам недавнего опроса аналитического центра НАФИ выяснилось, что 89% частных инвесторов прибегали к получению советов брокера, но основная масса — 58% не доверяют им. В этом опросе установлена основная причина, по которой инвесторы не следуют рекомендациям брокера: предложенные инвестиции сопряжены со слишком высоким уровнем риска. А 12% опрошенных столкнулись с тем, что брокер предоставил недостоверную или ложную информацию.

От себя добавлю, что по моим наблюдениям, инвесторы часто относятся со скепсисом к рекомендациям брокера, т. к. чувствуют заинтересованность брокера в заключении определенной сделки. И бывает сложно распознать, из каких побуждений выдана такая рекомендация. У инвесторов часто закрадываются сомнения, что есть либо какая-то скрытая комиссия, либо брокер пытается расторговать инвестора — заставить совершать сделки с большей частотой, чтобы получить больше комиссий.

Так как инвестиционный советник работает на основании договора с инвестором и выдает рекомендации в соответствии с законом о рынке ценных бумаг, то он полностью заинтересован работать в интересах инвестора, а не брокера. Это так называемый фидуциарный договор, недобросовестное исполнение которого ведет к фидуциарной ответственности советника. Да, именно к ответственности. Т. е. советник, в отличие от брокера, несет ответственность за свои рекомендации. Тут важно отметить, что, конечно, рыночные риски на себя принимает сам инвестор, но если советник действовал недобросовестно и в корыстных целях, то он несет ответственность перед инвестором.

Фактически функция советника сводится к тому, чтобы выдавать профессиональные рекомендации, которые соответствуют интересам и целям клиента, снижая риски. Для этого советник обязан провести риск-профилирование инвестора и выдавать только те рекомендации, которые соответствуют его риск-профилю.

Т. е. инвестиционный советник — это уникальный участник рынка ценных бумаг, который действует в интересах инвестора и помогает выстроить правильную инвестиционную стратегию. Кроме того, это эксперт, который постоянно погружен в рынок и отслеживает макроэкономические показатели. Он помогает инвесторам избегать лишних рисков и совершать грамотные сделки. Этот эксперт закрывает вопросы компетенции, а также экономит время инвесторов, для которых инвестиции не основной род деятельности.

В просторах интернета очень много экспертов, которые дают рекомендации и называют себя экспертами по инвестированию. К сожалению, многие из них такими экспертами не являются, а их квалификация не находится на должном уровне. Обычно инвесторы выбирают эксперта из-за контента или кол-ва подписчиков. Но в отличие от советника, такие эксперты не могут давать рекомендации. И если эксперт не является инвестиционным советником и выдает себя за такого, то это мошенничество. Проверить статус советника можно на сайте центрального банка. Если эксперт в статусе ИП или организации внесен в реестре инвестиционных советников ЦБ, то такому эксперту можно доверять. Я внесен в реестр ЦБ под № 260. Вы легко можете это проверить.

Финансовый консультант и инвестиционный советник — это не одно и то же. Финансовый консультант не может давать рекомендации по сделкам с ценными бумагами. Для того чтобы стать финансовым консультантом, не требуется получать статус профессионального участника ценных бумаг, получать статус инвестиционного советника и вступать в СРО. Фактически финансовым консультантом может стать каждый. А вот инвестиционным советником не каждый может стать.

Получение статуса инвестиционного советника является для меня логичнымпродолжением моей 16-летней профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Обладая таким статусом, помимо моих квалификационных аттестатов, теперь я могу сопровождать инвесторов в рамках фидуциарного договора, что открывает для меня новые возможности. А инвесторы, работающие со мной, приобретают подтвержденного ЦБ эксперта, работающего на их стороне.