Банки предложили разрешить им замораживать деньги на счету получателя при подозрении на мошеннический перевод
Сейчас блокировать деньги можно только на счету отправителя.
- Национальный совет финансового рынка (НСФР, в него входят «Т-Банк», «Альфа-банк» и другие) направил письмо с предложением ЦБ, регулятор пообещал рассмотреть его в «установленном порядке», пишет РБК.
- Банки предлагают блокировать на 24 часа средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на 48 часов — средства на сумму более 50 тысяч рублей. Если подтвердится, что деньги перевели без согласия, — они вернутся отправителю.
- Если банк получит от отправителя сообщение, что тот перевёл деньги без добровольного согласия, средства могут сразу заблокировать на 48 часов. Также при наличии такого заявления следует установить запрет на закрытие счёта и перевод остатка средств на нём, считают в ассоциации.
- По словам главы НСФР Андрея Емелина, блокировка средств на счёте получателя нужна, чтобы быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги жертвам мошенников.
При хищениях со счёта все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счёта, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств.
- База ЦБ с данными мошенников решает проблему предотвращения повторного хищения, но если счёт или карта используются мошенниками впервые, они успевают украсть и вывести деньги до того, как попадут в базу, говорят в НСФР.
- Признаками мошеннических переводов могут быть наличие жалобы плательщика или его банка, а также совершение множественных операций по пополнению счёта от третьих лиц за короткий промежуток времени.
117 комментариев