Как получить до 200 млн рублей на развитие бизнеса и не вылететь в трубу: три рабочих способа
Бизнесу всегда нужны деньги на развитие — обновить оборудование, запустить новый продукт, пополнить запасы сырья и масштабировать производство.
Это как у Кэррола «Нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее».
Меняется мир, переписываются законы — приходится постоянно подстраиваться. И чаще всего масштабирование упирается в деньги.
Где их взять?
Даже при стабильных продажах компании часто попадают в кассовый разрыв, когда денег на выплату нет и надо влезать в кредиты с высокими процентами. И хотя есть реальные инструменты роста — очень немногие предприниматели знают о них.
А что если мы скажем, что вы можете получить до 200 млн рублей на развитие под 5 % годовых? Эту возможность и другие выгодные способы финансирования в 2025 году разберем в статье.
В статье:
Способ 1. Льготное кредитование
Получить кредит под 5 % годовых — это что-то из области фантастики. Ставки достигают 40 %, при этом надо предоставить залог и иметь стабильный оборот компании, чтобы банк поверил в вашу способность гасить кредит.
Собственники отказываются от займов — нет смысла брать деньги на таких условиях.
Но мало кто знает, что для определенных секторов экономики кредит «почти даром» становится реальностью. Это касается как новых кредитов, так и рефинансирования уже существующих. Можно уменьшить ежемесячные платежи, объединить несколько кредитов в один, а также получить дополнительные средства на развитие бизнеса.
Вы знали об этом?
Условия программы льготного кредитования:
- Сумма: от 30 до 200 миллионов рублей
- Цели: инвестиционные проекты и пополнение оборотных средств
- Срок: максимальный срок кредитования — 5 лет
- Ставка: в течение первого года — 5% годовых, второй год — 1/2 ключевой ставки Центрального Банка + 1%, третий год — 1/2 ставки + 3% ( учетом текущей ключевой ставки — 11,5% и 13,5% соответственно)
- Обеспечение: для инвестиционных проектов предусмотрены «зонтичные» поручительства, покрывающие до 50% суммы кредита.
Кейс: масштабирование пищевого производства через льготное финансирование
Кто клиент: производитель продуктов питания.
Компания занимала стабильные позиции на рынке, но понимала, что для дальнейшего роста и усиления конкурентных позиций надо масштабироваться. Руководство искало подходящие варианты финансирования для расширения производства и обратилось с таким запросом к нам.
Что сделали: мы рассмотрели несколько возможностей финансирования. В итоге самым выгодным решением стало льготное кредитование. Наша компания подготовила пакет документов и обоснование целевого использования средств.
Результат: предприятие получило 120 миллионов рублей на запуск дополнительной производственной линии.
За эти деньги компания установила новое оборудование и выпустила инновационный продукт, который стал драйвером роста компании.
В первый же год выручка компании увеличилась на 15 %.
Это классический пример как нужно действовать: увидели новый тренд — быстро привлекли «дешевые» деньги, реализовали проект и первыми заняли нишу.
Даже в сложные времена предприятие отстроилось от конкурентов, увеличило долю присутствия на рынке и наладило экспорт продукции.
Кейс еще раз доказывает, что грамотный подход к финансированию и выбор правильных инструментов поддержки — реальная точка роста для бизнеса.
Способ 2. Запуск нового направления по льготному лизингу
Планируете запустить новое направление производства — есть прекрасная возможность взять оборудование в льготный лизинг.
Теперь осваивать новые технологии, покупать станки и наращивать производство реально без крупных вложений на старте.
Условия льготного лизинга
Обрабатывающие производства:
- сумма — от 5 до 50 млн рублей
- срок — от 13 до 36 месяцев
- авансовый платеж — от 20%
- минимальная стоимость оборудования — 3 млн рублей
- ставки — 6% для российского оборудования и 8% для зарубежного.
Легкая промышленность:
- сумма — от 3 до 50 млн рублей
- срок от 13 до 36 месяцев
- авансовый платеж — от 20%
- минимальная стоимость оборудования — 0,5 млн рублей
- ставки аналогичны — 6% и 8% соответственно.
Дополнительные преференции. Для определенных регионов условия лизинга включают сумму от 1 до 50 млн рублей, срок от 13 до 36 месяцев, авансовый платеж от 15% и минимальную стоимость оборудования — 0,5 млн рублей.
Льготный лизинг особенно удобен для компаний, которые хотят быстро модернизировать производство, но не готовы замораживать оборотные средства.
Главное — правильно выбрать программу и подготовить заявку, чтобы воспользоваться всеми преимуществами этого инструмента.
Способ 3. Гранты и субсидии на развитие бизнеса
Гранты и субсидии — самый желанный, но одновременно и самый туманный инструмент финансирования для бизнеса.
Предпринимателей привлекает возможность получить деньги без возврата, но многие просто не знают, как это работает, какие программы существуют и с чего начать. В результате ценные возможности так и остаются нереализованными.
Государственные гранты направлены на поддержку проектов, которые приносят пользу экономике и обществу.
Финансирование можно получить на:
- расширение производства и модернизацию оборудования
- внедрение инновационных технологий
- развитие экспортного потенциала
- реализацию социальных и экологических инициатив.
Я рассказывала в прошлой статье о нашем успешном кейсе этнопарка «Этнопарк "Сибай": земля предков», когда предприниматель получил грант в размере 7 млн рублей на развитие уникального культурного проекта.
Грант для для ИП: с момента регистрации до момента до подачи заявки прошло всего 5 дней.
Конечно, для того чтобы получить грант, недостаточно просто заявить о своих планах. Требуется четко структурированный проект, обоснование его перспектив и корректное оформление заявки.
Предприниматели сталкиваются с такими проблемами как: сложные условия программ, жесткие требования к документам и высокий конкурс.
Кажется, это бесконечный квест с кучей преград, где на каждом шагу нужно преодолевать бюрократию, собирать горы документов и доказывать, что ты достоин поддержки.
Однако с правильным подходом все достижимо. В 2025 гранты становятся реальным способом получить ресурсы для роста бизнеса — просто надо знать, где искать эти возможности и как ими воспользоваться.
Пять шагов для получения финансирования
Работа с финансированием — инвестиция в будущее бизнеса. Грамотно подготовленная заявка, соответствующая требованиям грантодателей, значительно увеличивает шансы на получение поддержки.
Вот 5 основных шагов, которые должна пройти компания для получения средств:
Шаг 1. Выстроить стратегию развития — определить цели бизнеса и выбрать подходящие инструменты поддержки
Шаг 2. Собрать необходимые документы — подготовить заявку с учетом всех требований грантодателя
Шаг 3. Разработать проект — четко прописать, зачем нужны деньги, как они будут использоваться
Шаг 4. Подать заявку и получить финансирование — сопроводить ее на всех этапах подачи
Шаг 5. Реализовать проект — корректно использовать средства и отчитаться за них.
Если вам нужна помощь в получении гранта или субсидии, обращайтесь в GR Kapital.
Мы поможем:
- Подобрать подходящую программу финансирования для вашего бизнеса
- Собрать и оформить все необходимые документы для подачи заявки
- Сопроводим проект на всех этапах — от подачи заявки до получения финансирования и реализации проекта.
Больше полезной информации о финансировании бизнеса в моем Telegram @GR_KAPITAL