Зачем майнеру политика по противодействию отмыванию доходов?

В 2025 году майнинг цифровой валюты официально стал видом предпринимательской деятельности в России. А вместе с этим пришли и новые обязанности. Одна из них — соблюдение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), закреплённых в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — 115-ФЗ).

Майнеры стали полноценными субъектами 115-ФЗ с вступлением в силу изменений, внесённых в закон.

В частности, статья 7.1 распространяется на:

1. Лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, в том числе участников майнинг-пула, если они:

- готовят или осуществляют от имени или по поручению клиента операции и сделки;

- добывают цифровую валюту;

- участвуют в её распределении;

2. Лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими добытой цифровой валюты между участниками пула.

То есть, если вы не просто добываете крипту для себя, но взаимодействуете с клиентами, участвуете в пулах, осуществляете распределение — вы обязаны соблюдать нормы 115-ФЗ.

Если у вас как у майнера (или оператора пула) возникают основания полагать, что:

1. Операция или сделка могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма;

2. Цифровая валюта может использоваться в противоправных целях;

вы обязаны сообщить об этом в Росфинмониторинг.

С февраля 2025 года порядок действий закреплён Постановлением Правительства РФ от 11.02.2025 № 131. В течение 3 рабочих дней с момента выявления подозрительной операции или действий клиента информация должна быть передана через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Если субъект 115-ФЗ нарушает закон неоднократно в течение года, Федеральная налоговая служба (ФНС) вправе исключить его из реестра майнеров. Это означает:

🔒 Запрет на осуществление легальной деятельности по майнингу;

📉 Потерю статуса и возможности официального взаимодействия с ЦОДами, банками, клиентами.

До начала деятельности:

1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете Росфинмониторинга;

2. Разработайте и утвердите правила внутреннего контроля (ПВК);

3. Назначьте ответственное лицо по ПОД/ФТ;

4. Проведите целевой инструктаж (обязательно с подтверждением);

5. Обучите сотрудников, зафиксируйте это в журнале обучения.

Во время работы с клиентами:

1. Проводите идентификацию клиентов, их представителей и бенефициаров;

2. Оценивайте уровень риска;

3. Ведите анкеты клиентов, храните не менее 5 лет;

4. Проводите сверку с перечнями Росфинмониторинга;

5. При выявлении подозрительных операций — сообщайте о них в установленный срок;

6. Обновляйте ПВК при изменении законодательства.

Политика по ПОД/ФТ — это не просто формальность. Это:

- гарантия сохранения легального статуса;

- инструмент защиты от недобросовестных клиентов;

- способ избежать блокировки счетов, отказа в банковском обслуживании и административной ответственности.

В 2025 году майнинг в России официально признан. Это означает и новые возможности, и новые риски.

А вы сталкивались с блокировкой счёта по 115-ФЗ? Как вы решали эту ситуацию? Напишите в комментариях — обсудим.

📲 Больше о легализации майнинга, правовых рисках и инструкциях для бизнеса — в моём Telegram-канале. Подписывайтесь, чтобы не пропустить важное.

С уважением,

Любовь и К.