С осени прошлого года действует рекомендация ЦБ по тому, какие счета считать подозрительными. Стоит отметить, что рекомендация не является руководством к действию, и некоторые банки более лояльны к своим клиентам, чем того просит ЦБ.

Активность по счету физлица считается подозрительной, если отвечает одновременно любым двум критериям из списка:

— большое количество контрагентов — больше 10 в день или 50 в месяц;

— более 30 операций по зачислению или списанию в день;
— большие объемы списаний и зачислений — более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
— короткий промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты;
— в течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег;
— в течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема;
— нет «обычных» платежей — за коммунальные услуги, связь, товары или работы;

— у разных клиентов совпадает информация об устройстве для интернет-банка.