Как не нарваться на скам и сохранить свои деньги в крипте?

Все чаще в криптомире мы встречаем скам, хайп-проекты, единственная цель создания которых - забрать наши деньги. Сегодня поговорим о том, что вообще такое скам, как отличить его от реально перспективного проекта и каких правил следовать при анализе.

Скам (от англ. scam) — это мошенничество, обман. Этот термин использовался ещё до распространения криптовалютного рынка, но стал популярен относительно недавно.

Одна из отличительных особенной рынка крипты состоит в возможности получать высокую доходность при сильной волатильности. Новые проекты после размещения имеют потенциал в сотни и даже тысячи процентов, что привлекает как инвесторов, желающих заработать на крипте, так и мошенников, которые хотят забрать деньги инвесторов.

1.Хайп-проекты или финансовые пирамиды
HYIP — (Yield Investment Program) - это финансовая пирамида, действующая в соответсвии со схемой Понци. Фаундеры придумывают сказку об инвестировании в фонды, доверительном управлении или о чем-то более оригинальном, красиво ее оформляют и показывают простым смертным.

Не всегда хайп подразумевает большое количество участников, ведь чем их больше, тем больше денег необходимо вложить в платформу, продвижение, пиар.

Такие пирамиды появились относительно недавно — в начале XX века. Тогда итальянец-аферист создал «компанию по обмену ценных бумаг», которая в действительности ничем кроме отмывания денег не занималась. Конечно, спустя некоторое время пирамида, как полагается, обрушилась, а предприимчивого основателя посадили в тюрьму.

2.Продажа малоизвестных токенов
В этом случае мошенник в своей «аналитике» говорит о приобретении большого количества никому неизвестных токенов, якобы с огромным потенциалом роста. Покупать надо срочно, ведь уже завтра они будут стоит космических денег — классический приём запугивания в продажах.

Обычно такие токены продаются на бирже Pancakeswap. Наверное, все понимают, что случается после — инвесторы покупают воздух, за которым никакого проекты нет и никогда не было, листить его никто не собирается.

Будьте осторожны, ведь подобные сообщения могут всплывать даже в крупных каналах с аналитикой и новостями рынка. Не всегда админы успевают проверять информацию.

3.Помощь в выводе денег
Многие пользователи зачастую попадают в непростые ситуации, когда счёт на бирже заблокирован по тем или иным причинам, транзакция не проходит и просто висит.

И тут на помощь приходят отважные «решалы», которые гарантируют вам решение проблемы. Конечно, это чистой воды скам, ведь проблемы, произошедшие на бирже с вашим счетом может решить только администрация этой биржи и никто другой. Здесь можно просто подумать логически и понять, что доступа к управлению вашим счёт ни у кого кроме вас и биржи нет — о какой помощи сторонних лиц может идти речь?

Если проблема с зависшей транзакцией, вам также не сможет помочь никакой мошенник, ведь базовый закон криптовалютного рынка — необратимость транзакций и невозможность их отменить.

4.Фейковые стартапы
Это что-то между криптовалютой и реальным бизнесом, когда активно рекламируется новый проект в IT секторе, типа социальной сети или мессенджера. На его создание фаундеры собирают средства через криптовалюту, взамен обещая огромный процент от будущей прибыли.

Реальность в том, что никакого проекта нет и не будет, заниматься им никто не планирует. И зачем, если можно просто забрать деньги, не напрягаясь, и потом ни с кем и ничем не делиться?

На самом деле, отличить реальный проект от скама не так просто: основатели могут сильно потрудиться над созданием дорожной карты, плана развития и сделать всё, чтобы инвесторы в них поверили.

И справедливости ради, стоит сказать, что не все проекты, которые потерпели неудачи изначально создавались как скам. Многие действительно не нашли себе место на этом рынке либо были погублены техническими проблемами, как Terra, например.

- Вам в личку пишет незнакомец, предлагающий заработать на новом проекте или помочь с выводом средств. Это напоминает телефонные атаки, только в формате 21 века;)
⁃ Вас добавили в телеграм-чат проекта или канал, зазывающий купить тот или иной токен.
⁃Ваш знакомый приглашает вас принять участие в проекте, ссылаясь на реферальную программу. Классическая пирамида, где каждый новый участник зарабатывает за счёт привлечения друзей. Либо вашего друга просто взломали, что тоже возможно в наши дни.
⁃Ваш кошелёк предлагают подключить к малоизвестной бирже или другому ресурсу. Для таких случаев лучше иметь отдельный кошелёк с небольшим балансом. Мало ли что)
⁃Домен сайта «некрасивый». Например, если в названии фигурирует какое лишнее слово типа «My Binance», явно стоит насторожиться.
⁃Админ проекта пишет вам напрямую. Окончено, никогда амины сами не будут делать спам-рассылки и приглашать людей принять участие в проекте. Максимум — они могут ответить вам на появившиеся вопросы, но никак не первыми начинать переписку.
⁃В вашем кошельке откуда-то взялись неизвестные токены, которые вы не покупали ранее. В таком случае важно не спешить их продавать, а просто вывести старые активы на другой адрес.
⁃Вышло якобы обновлённое приложение криптокошелька. Не нужно вводить туда свою секретную фразу. Лучше проверьте на официальном сайте, действительно ли приложение было обновлено и в чем конкретно причина его замены.

Очень важно! Всегда смотрите на проект, изучайте его, анализируйте и не опирайтесь лишь на чужую аналитику.

Изучите команду, посмотрите, реальные ли это люди, проверьте их социальные сети. Изучите токеномику проекта, каналы, чаты и, конечно же, сайт. Обратите внимание также и на White Paper — документ с описанием проекта. Проверьте, нет ли чего подозрительного в истории самого стартапа.

Помните об ошибках, которые легко совершить и не наступайте на грабли, на которые до вас наступило уже много людей.