Хавала — разбираем платежную систему древних цивилизаций, переживающую «вторую молодость» прямо сейчас
Как работает Хавала — «параллельная» система трансграничных денежных переводов, которая успешно функционировала на нескольких континентах, когда банки еще пешком под стол ходили. Разбираемся на примере притчи, по пути заезжая в Древнюю Индию, Арабский Халифат, Иран и современную Россию.
По УК РФ это сейчас называется "незаконная банковская деятельность", статья 172. И реальные уголовные дела с приговорами есть.
Должна быть доказана материальная выгода. "Наличие корыстного умысла" - вот суть любого обвинения.