10 сентября 2021 года Банк России опубликовал Методические рекомендациям № 16-МР о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (далее по тексту- Методические рекомендации). В них перечислены критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом - незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.