«Родителей в школу. Верховный Суд готовится ко встрече с ФАТФ»

Вчера, 26 февраля 2019 года, Верховный суд внес изменения в пленум, от 7 июля 2015 года № 32 «О судебной практике по делам о легализации денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем». В частности в документе поменялись некоторые формулировки и были добавлены положения, посвященные «безналичным денежным средствам», то есть криптовалютам.

Обновление пленума - это, по сути, домашнее задание от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Вот Верховному суду и пришлось разъяснить, что предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления.

Однако, никакого определения слову «криптовалюты» высший судебный орган РФ не давал, да это и не входит в его компетенцию. Судья ВС Александр Червоткин подчеркнул, что пленум не вводит юридическое определение криптовалюты. Однако, по его словам, разъяснения по этому вопросу в настоящее время необходимы. Поводом здесь не столько новая судебная практика по «криптовалютным делам», сколько грядущий визит в Россию экспертов ФАТФ. С 11 по 19 марта члены Группы должны будут решить, насколько соответствует Российское законодательство по борьбе с отмыванием денег сорока рекомендациям этой организации. В 2008 году ФАТФ поставила нашей стране «двойку» за ответ на запрос о том, включены ли в цели отмывания доходов, виртуальные активы, и если да, то к какой категории они относятся — «денежные средства» или «иное имущество». Тогда Россия показала всему миру слабость своей экономики в этой области. Нам обещали повторную проверку и вызов родителей в школу. Если и в этот раз мы подведем, то придется наказывать нас новыми санкциями.

Юрисконсульт Криптообменника Mercuryo.io Александра Иванова считает, что Верховный суд стремится догнать уезжающий поезд: «Необходимость плотного знакомства с клиентом любой криптовалютной организации уже давно стоит во главе угла. При проведении процедуры KYC мы должны получить максимум данных о пользователе, а если что-то нас беспокоит, то мы должны запрашивать у пользователя дополнительные данные. Но никто и уж тем более Верховный суд не запрещает нам вести бизнес. Так что я рассматриваю обновленный пленум скорее в позитивном ключе для развития рынка криптовалют в России. Пора выходить из тени и заняться умеренным регулированием. А серьезные организации, типа Mercuryo, за плечами которых богатый опыт работы в реальном секторе экономики уже давно готовы к полной отчетности перед регулятором. Наша деятельность абсолютно законна, и мы часто не можем позволить себе расширяться как раз из-за дырок в законе, которые могут вызвать у нас самих опасения в легальности того или иного проекта», - комментирует Александра.

Выходит, что российский криптобизнес уже занял места в поезде, ведомом международными регуляторами. Теперь очередь за государственной машиной, которой пора проявить свою гибкость.

Что же касается наших внутренних проблем с судопроизводством, то сейчас в России «правовой статус виртуальных активов не определен», отмечается в пленуме. При этом в правоохранительных органах имеется уже складывается практика расследования преступлений, предусмотренных ст. 174.1 УК, совершенных с использованием криптоактивов, в частности при расчетах за наркотики. По данным спецслужбы, следователями полиции за 2017–2018 годы расследовались 104 уголовных дела (27 в 2017 году, 77 — в 2018-м). Из них окончено и направлено в суд 51 дело (в 2017-м — 17, 2018-м — 34). Еще треть пока в подвешенном состоянии.

РБК сообщает, что документ Верховного суда направлен на совершенствование практики применения законодательства о противодействии легализации преступных доходов в соответствии с существующими реалиями. На обычное использование криптовалют (вне уголовных дел) это вряд ли как-то повлияет. А вот если происходит отмывание денег за счет использования криптовалюты, то логично, что эти действия должны подпадать под действие ст. 174.1 УК. Причем правоохранительные органы уже применяют эту статью в случаях использования криптовалюты для отмывания преступных доходов.

Постановление Верховного суда, вряд ли окажет серьезное влияние на объемы криптовалют в российской экономике. По словам юрисконсульта Mercuryo Александры Ивановой: «Чем больше криптовалюта регулируется и фигурирует в различных официальных документах, тем быстрее она станет предметом обихода для широких масс,а без законодательного регулирования о ее широком применении пока говорить рано,» - считает Александра.

В любом случае, до визита миссии ФАФТ в Россию остается еще 12 дней. За это время вряд ли что-то серьезно поменяется в законодательстве, но наша страна должна показать Европе, что прилежно учит уроки и выполняет все домашние задания педагогов. Родителей в школу нам бы приводить пока не хотелось, как впрочем и сталкиваться с новыми санкциями тоже.