Собственный Пенсионный Фонд – Январь 2023

Инвестировать в России, это как гулять по ночному лесу

Продолжаю отчитываться за время отдыха в начале года, сегодня закрываем январь. Отталкиваясь от целей на 2023г решил взять среднюю величину инвестиций, ежемесячно направляемых в свой мини-фонд: 20 000₽ (Напомню, задача min: 17к, max: 25к).

Приобрел акции новых компаний, которых, по-моему скромному мнению, не хватало в моей стратегии. Но давайте обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 259,85₽)

2) Алроса – 20 шт (1 237,2₽)

3) Ozon – 2 шт (3 451₽)

4) Яндекс – 1 шт (1 996,6₽)

5) Тинькофф – 1 шт (2 737₽)

6) Газпром – 10 шт (1 581,3₽)

7) Роснефть – 3 шт (1 019,85₽)

8) ИнтерРАО – 700 шт (2 429,35₽)

9) Татнефть – 4 шт (1 322,8₽)

10) Х5 Retail Group – 2 шт (3 001₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 14,04₽

Сумма замороженных активов в январе составила 247 949,862₽ или 37% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Январь 2023

1. Общая сумма вложений: 762 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 663 697,49₽

3. Прирост портфеля в ₽: - 99 270,27₽

4. Прирост портфеля в %: -13%

5. Общая сумма комиссий: 536,03₽

6. Время с момента начала инвестирования: 15 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 20 000₽

8. Дивиденды: 1 004,36₽

Пенсионный фонд пополнился 2 новыми компаниями, в рамках стратегии равновзвешенного портфеля. Это акции компаний TCS Group (в простонародье «Тинькофф»), Ozon (в простонародье «Озонзонзон»). Таким образом, общее число компаний в российской части становится 25, что, на сегодняшний момент, кажется мне идеально сбалансированным и в принципе не противоречит исходному плану: «верхняя часть индекса МосБиржи в равных долях». Теперь каждая компания имеет вес 4%.

Напомню, что я не покупаю дублирующие акции компаний – привилегированные, так как не вижу в этом смысла + мне так проще. А также обхожу стороной компании, которые, опять-таки, по-моему субъективному мнению, в перспективе могут принести много проблем. В настоящее время это акции Полиметалла.

Вообще, процесс следования подобным стратегиям весьма непростая задача, так как индекс достаточно динамическая штука, и компании, которые несколько месяцев назад были в верхней части могут оказаться в хвосте или еще хуже вылететь из него, и это будет требовать дополнительных управленческих решений. Но сейчас не об этом.

На картинке выше представлено распределение весов портфеля по секторам. Тинькофф отправился в «Финансы», а Озон в сектор IT. Таким образом, портфель стал ещё диверсифицированнее, на долю "Нефтегаза" и "Добычи" теперь приходится меньше половины веса портфеля – 48%. Пока что остается только приближать реальные числа к плановым.