Как выбрать верную стратегию инвестиций

Согласно исследованию ученых Калифорнийского университета, индексы всегда обгоняют по результатам работу частных инвесторов. Другими словами - вложить деньги в индекс куда надежнее, чем доверить портфельному управляющему?

Почему так происходит и как найти оптимальную стратегию для инвестиций? Об этом и поговорим.

Люди подвержены эмоциям, а потому - склонны принимать невыгодные решения под воздействием стресса или давления. Нередко трейдер не может в нужной степени контролировать свое эмоциональное состояние и следовать выбранной стратегии. Прежде чем выбрать оптимальную стратегию, определите свой инвестиционный психотип. Их четыре.

Согласно данным CFA Institute, в зависимости от разного отношения к риску, инвесторов можно разделить на четыре типа: осторожные, методичные, спонтанные и индивидуалисты.

Осторожные инвесторы крайне чувствительны к любым колебаниям стоимости своего портфеля. Такими людьми часто управляет страх. Им трудно разработать долгосрочную стратегию и следовать рекомендациям экспертов-консультантов.

Методичные инвесторы принимают решения на основе фактов, стараются не позволять эмоциям влиять на инвестиционную стратегию.

Спонтанные инвесторы совершают сделки на основании интуиции и готовы брать на себя большой риск.

Индивидуалисты верят фактам и собственному анализу рынка, что удерживает их от чересчур рискованных инвестиций.

Стратегии для частных инвесторов тоже можно разделить на несколько типов. И это тоже уже сделали ученые. Выбирайте, какой вам ближе.

Долгосрочные инвестиции

В финансовом мире стратегии этого типа получили название Инвестирование в ценность (Value investing). Один из самых известных сторонников этого подхода — Уоррен Баффет, который предпочитает покупать акции, которые стоят меньше, чем, по его мнению, должны. Такая стратегия может оправдать себя на длительном временном горизонте. Если создать портфель из нескольких акций и других финансовых инструментов, это также позволит снизить риски финансовых потерь.

Выбирайте эту стратегию, если вы не склонны к риску и достаточно терпеливы.

Дивидендная модель

Эта стратегия состоит в том, чтобы покупать акции компаний, которые выплачивают дивиденды, и получать по ним доход.

Выбирайте эту стратегию, если хотите избежать серьезных рисков и обладаете солидным капиталом, который позволит купить большой пакет ценных бумаг и рассчитывать на солидные дивиденды.

Инвестиции в новые компании

Эта стратегия предполагает, что вы рассчитываете на быстрый рост стоимости акций. Если акции какой-то компании растут быстрее рынка, то, даже несмотря на их высокую стоимость, они могут быть хорошей идеей для инвестирования. Этот подход к работе на бирже сделал популярным американский инвестор, Питер Линч. Он вкладывался в новые компании и развивающиеся рынки.

Выбирайте этот подход, если хотите заработать быстро, но и готовы к значительным рисками.

Спекуляции

Активные спекуляции на бирже приносят прибыль за счет изменения цен финансовых инструментов в течение дня. К этой стратегии относятся так называемая «ручная торговля», или скальпинг, а также торговля с помощью специального софта.

Выбирайте эту стратегию, если хотите получать прибыль ежедневно, но готовы и терять, то есть - рисковать.

Для того, чтобы определить вашу толерантность к риску, а значит - выбрать оптимальную и комфортную именно вам стратегию инвестирования, нужно проанализировать массу факторов. Это делают, например, менеджеры инвестиционных фондов, когда к ним приходят новые клиенты.

Они учитывают ваш возраст, размер текущего портфеля вложений и даже профессию.

Перед тем, как начать работу на бирже, попробуйте для себя на простые вопросы о том, как вы принимаете финансовые решения? Вспомните несколько главных. Что стало решающим аргументом? На какой инвестиционный психотип это похоже больше всего? После этого оцените, как велика сумма, которую вы могли бы инвестировать и, исходя из этого, переходите к выбору стратегии.

Если вы достаточно толерантны к риску, можно попробовать соответствующие «активные» стратегии. Но мы в ITI Capital всегда советуем новичкам быть осторожнее, поэтому сначала советуем отработать стратегии на тестовом брокерском счете с виртуальными деньгами.

Если вы решили совершать спонтанные сделки, например, в надежде заработать на акциях ведущих американских технологических компаний, заключайте контракт с зарубежным брокером, или выбирайте акции, которые можно купить из России.

Допустим, вам подходят стратегии с низким риском, тогда присмотритесь к инструментам, которые можно использовать вместе с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС).

Этот инструмент позволяет получить налоговый вычет. Получается прибавка к инвестиционному доходу. Аналитики ITI Capital уже создали финансовый продукт, который поможет получить сбалансированную доходность. Общий уровень потенциальной доходности вместе с вычетом составляет 34%. При этом риски остаются на относительно низком уровне за счет использования в портфеле суверенных и квази-суверенных рублёвых облигаций.

Какую бы стратегию вы не выбрали, мы всегда рады помочь подобрать надежные финансовые инструменты и ответить на все вопросы. Задавайте их в комментариях.

Открыть брокерский счет и получить возможность торговать целый месяц без комиссий можно по ссылке.

#инвестиции #биржа