Добрый вечер, ЦП!

\r\n

Сегодня столкнулся со следующей проблемой в «Модульбанк».\r\nУ меня доверенность на ИП моего отца, с правом открытия и закрытия расчетных счетов.\r\nПосле отправки всех документов и проверки в «Модульбанке» они предложили выбрать время для встречи и подписания документов, но когда узнали, что представлять интересы ИП буду лично я по гендоверенности, то сказали, что это невозможно по правилам их банка. Правомерно ли это?

\r\n

Соответствующий вопрос я отправил в ЦБ РФ.

\r\n

С уважением, Дмитрий.

Отвечает Севан Авалян, юрист «Модульбанка»

Добрый день, Дмитрий!

Для начала немного расскажу о том, как банки обязаны идентифицировать своих клиентов.

В банках должна быть установлена программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателя (пункт 1.4. Положения ЦБ РФ от 19 августа 2004 года № 262-П.)

То есть Центральный банк предоставил банкам возможность самим решать, какие образом проводить идентификацию клиентов и какие документы требуются для открытия счёта.

В