Что я делала по портфелю в декабре '23 и итоги года

Ну что, друзья, новый год встречен в отличной компании, салаты съедены, организм трезв, бодр и жаждет апельсинового сока и плодотворного труда) Пора бы и подвести итоги что ли?)

В декабре портфель показал положительную динамику: +1.74%, индекс Мосбиржи в декабре -1,51%. Нарастающим итогом среднегодовая доходность портфеля за все время существования 15,38% годовых, доходность индекса Мосбиржи за соответствующий период — 6,77% годовых. Альфа портфеля возросла до 8,71, мой личный составной бенчмарк также глубоко мне проигрывает:-)

В декабре приходили дивиденды от Лукойла, Европейской электротехники, Кока-Колы (неужели дождалась!) , фонда недвижимости и купоны по облигациям. На них и на ежемесячное пополнение покупала золото и облигации, так как их доля в портфеле сейчас ниже установленной в мастер-плане. Плюс немного докупала Полюс, ТМК, Фосагро, Новатэк, МОЭСК и Европейскую электротехнику, так как доли этих эмитентов опустились чуть ниже установленных после очередного пополнения портфеля. Январь тоже ожидается неплохой по дивидендам, жду дивиденды от Совкомфлота, Татнефти, Магнита и Новабев.

В спекулятивном портфеле принимала участие в IPO Совкомбанка и зафиксировала +12% за день. Вполне неплохой результат. В остальном подбирала там Совкомфлот, Глобалтранс и Henderson. Продолжаю по чуть-чуть формировать позиции в этих эмитентах в расчете на рост котировок на горизонте года. Эти идеи я объясняю в своем телеграм-канале, тут на VC я не успеваю писать полноценные статьи с объяснением спекулятивных идей, увы.

На новогодних каникулах планирую переделать расчеты на 24-й год по всем компаниям в портфеле и формализовать свою стратегию на следующий год. Навряд ли там будут какие-то глобальные подвижки, так как за отчетностью своих эмитентов я слежу и регулярно делаю пересчет справедливой прогнозной цены FY. Но тем не менее всегда хорошо делать прогнозы на год и просматривать дополнительно сектора в целом. Возможно появятся дополнительные идеи для спекулятивного портфеля или я захочу что-то поменять в долгосрочном пенсионном.

Топ-3 бумаги по весу в портфеле — ГазКЗ-30Д — 6,83%, SBERP — 6,67%, ТРНФБО1Р13 — 6,1%.

Топ-3 бумаги по доходности в портфеле — FLOT — 126,57%, TATNP — 88,35%, MAGNT — 41,08%.

Что еще хочется отметить:

В январе я традиционно подвожу для себя финансовые итоги года. Про это мало кто пишет, поэтому поделюсь как я это делаю. Возможно вам это тоже будет интересно.

В январе я подвожу итоги по среднесрочным финансовым целям а-ля покупка машины или накопление денег на ремонт. Это важно для понимания прогресса по ним и корректировки плана достижения целей на следующий год. Например, в 2023 году я несколько отстала от плана по машине и в бюджет на 2024 год закладываю повышенный процент отчислений на машину, чтобы свой план догнать.

Далее я переверстываю ежемесячный бюджет на следующий год, закладывая в него уже скорректированные суммы на достижение всех средне- и долгосрочных целей в течение года. Проверяю, что мой текущий среднемесячный доход покрывает текущие расходы, а также необходимую долю средне- и долгосрочных расходов в этом году. Если нет — переверстываю бюджет, чтобы на все хватало, а в идеале чтобы была небольшая дельта между запланированными доходами и расходами.

Следующий пункт — я добавляю новую строчку за прошедший год в сводку по годовым доходам. Начиная с первой зарплаты еще в институте у меня есть сводка сколько я зарабатывала по годам. Не знаю как вас — но меня прогресс очень мотивирует. Если я вижу, что я начинаю год к году зарабатывать приблизительно столько же, сколько было в прошлом году — это повод задуматься почему нет прогресса и что необходимо поменять, чтобы мой доход продолжал расти год к году. По итогам 2023 года рост доходов к 2022 году составил 8,3%. Казалось бы немного, но в 2022 году для меня был эффект высокой базы, поэтому тут все в норме. Но если по итогам 2024 года к 2023 году я заработаю +8,3% это будет уже повод задуматься что что-то надо делать по другому, т.к. я стараюсь обеспечивать рост доходов более уровня инфляции.

Затем я делю общий годовой доход на количество рабочих часов — в 2023 году это 1973 часа. Это необходимо для определения стоимости часа моей активной работы для себя самой. Человек я достаточно скромный и мне часто сложно озвучивать за свою работу какие-то высокие по моим меркам цифры. Зачастую вопрос бывает на 20-30 минут и как-то мне тяжело сказать, что это стоит 2000 рублей, например, хотя я и знаю, что за то, чтобы я делала эту задачу с этим качеством за 20-30 минут я угрохала 200-300 часов на обучение и набивание шишек на своем опыте. Но подход с вычислением часа стоимости моей активной работы мне помогает и если я вижу, что мой час стоил, например, 2000 рублей, то мне проще озвучить за задачу на полчаса работы ценник 1000 рублей. Ну и поднять стоимость моего часа работы для постоянных клиентов, у которых она сейчас ниже, тоже морально проще:-)

Затем я оцениваю динамику активов - в норме должен наблюдаться прирост ликвидных активов год к году, за исключением случаев высоких расходов типа покупки машины или ремонта. Мои ликвидные активы за год подросли на 65%, а общие активы - на 34%. Вполне достойный результат! Если бы у меня были долги - то я еще сравнила бы долги с ликвидными активами, но сейчас долгов нет, поэтому сравнивать не с чем.

Последнее, что я делаю - я собираю прогресс по пенсионному портфелю за год в формате годовые расходы vs. годовой пассивный доход и смотрю в динамике коэффициент замещения расходов пассивным доходом и динамику прироста обоих показателей. Пассивный доход продолжает рост, темп прироста +30% год к году, расходы подросли на 22% год к году. Динамика правильная:

Именно эта динамика мне и важна в пенсионном портфеле. Чтобы коэффициент замещения поднялся со временем до значений более 100% необходимо, чтобы пассивный доход рос с более высокими темпами, чем растут расходы.

Вот такое у меня обычно подведение итогов года и по итогам 2023 года своим прогрессом я вполне довольна:-) А как дела у вас? Уже подвели свои финансовые итоги?

#акции #облигации #инвестирование

PS Лайк — если понравилась статья: -)

Подписывайтесь на мой блог на VC и телеграм-канал, чтобы не пропустить новые интересные статьи!

***Меня нет на других ресурсах кроме VC и telegram. Если вы видите мою статью на другом ресурсе без ссылки на меня — ее туда незаконно позаимствовали. Политика по копированию материала с данного канала здесь***