Ограничение дистанционного обслуживания Тинькофф
Пользуюсь Тиньковым уже 1.5 года. Активно проводя по картам все свои покупки и т.д. В 2021-2022г активно торговал на бирже Binance. Но с сентября 2022г практически перестал выводить-вводить деньги на биржу (3-5 операций в месяц максимум) а с ноября 2022 по январь 2023г было всего 3 операции. Но 24.01.2023 пришло письмо на почту с "подозрительными операциями" по карте.
Не придав этому какое то серьезное значение ответил в чате им что работаю не официально на доставке + такси, карта нужна для заработка на кэшбеке, так же торгую на авито и иногда на бирже Binance что видимо сработало для них как триггер и сразу же прислали такое письмо:
Потом на почту приходит такое письмо с перечнем того что им нужно для проверки:
Так же считая что ничего серьезного отправил им скриншоты с информацией которую нашел (не особо углубляясь что стало моей фатальной ошибкой так как надо было по максимум предоставить все с 1го раза т.к. на 2й раз уже никто особо проверять не стал и просто подтвердил блокировку)
На утро приходить письмо что все, доигрался, блок
В чате попытался добиться повторного рассмотрения, запросили опять же всю информацию по происхождению доходов, скриншоты биржи, операций и т.д. Скинув полностью развернутую информацию по криптооперациям и т.д. но ответ прилетел в течении 12 минут, т.е. проверять никто особо ничего не собирался:
И тут у меня выступил холодный пот т.к. по кредитной карте тинькова у меня задолженность 480 тысяч, погашаю я ее проведением данной суммы по своей работе (оплата заказов клиентов своей картой) и теперь как вы понимаете такую возможность у меня тупо отобрали. Что дальше делать без понятия, каждый месяц платить по 10-15 тысячь рублей за пользование кредитом не вариант т.к. я плачу свой основной кредит на 2 миллиона рублей.
Такие дела. Буду пробовать добиться разблокировки через данный сайт но судя по предыдущим постам с похожей ситуацией шансов у меня не много, но все же я попробую.
Здравствуйте.
Эта ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Мы запросили у вас подтверждающие документы, чтобы разобраться в ситуации. По итогам проверки, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Это решение пересмотреть не можем.
Люблю такие истории:
"Работаю неофициально, такси+доставка. И мне выдали кредит на 2 000 000 рублей". )))))
Идеально описание жизни дропа.
Кредит мне выдали в 2021г, я работал самозанятым и декларировал доходы в "Моем Налоге" по 150-170 тыс в месяц. С февраля 2022г все пошло по одному месту сами знаете из за чего, и сейчас я работаю на доставке + такси.
Вам же ограничили дистанционное обслуживание ? Задайте вопрос в чате о том что вы хотите расторгнуть с ними договор банковского обслуживания. Ибо как мне кажется вам они не нужны при таком подходе использования ИИ для анализа операций. Или у них новый сотрудник-специалистъ-начальник службы безопасности и ему СРОЧНО_ЧТОБЫ_НЕ_УВОЛИЛИ нужно показать шуршание.
У меня огромная задолженность по их кредитной карте, и сейчас нет возможности ее просто взять и погасить. А по поводу смены банка в Крыму выбор не велик, и кэшбеки Тинькова очень выручают в моей работе по доставке еды (2%)
дубль коментария