Как сегодня легально вести деятельность web3 компаниям на территории Европейского Союза?

С момента изменения правового регулирования крипто деятельности на территории Европейского Союза, а именно с 30 декабря 2024 года (вступление в силу MiCA в полном объеме), любые крипто-компании, подпадающие под регулирование Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), должны получить лицензию CASP (Crypto-Asset Service Provider) для того, чтобы вести деятельность на территории Европейского Союза. Эта лицензия необходима для предоставления услуг, связанных с криптоактивами, в странах Европейского Союза.

Лицензия CASP охватывает широкий спектр услуг, включая:

Любая компания, которая осуществляет вышеуказанные либо иные схожие виды деятельности и планирует выйти на европейский рынок, а именно оказывать услуги европейским резидентам, обязана получить CASP-лицензию в одной из стран-членов ЕС.

Ключевые требования для получения CASP-лицензии

Для получения лицензии необходимо:

· Зарегистрировать юридическое лицо в одной из стран ЕС;

· Обеспечить место эффективного управления (ключевые управленческие решения должны приниматься в ЕС);

· Члены руководства и акционеры должны быть благонадежными (“fit and proper”), не иметь судимостей, связанных с финансовыми преступлениями;

· Наличие как минимум одного директора, проживающего в ЕС;

· Наличие достаточных финансовых ресурсов, включая минимальные требования к собственному капиталу;

· Соблюдение стандартов AML/CFT (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма);

· Обеспечение честной, прозрачной и профессиональной деятельности, защита клиентов, конфиденциальности и безопасности данных;

· Подготовка и публикация крипто-бумаг (white paper), если это требуется для определенных активов.

Общая процедура получения CASP-лицензии

1. Подача заявки:

· Заявка подается в компетентный национальный орган (например, финансовый регулятор страны регистрации);

· Необходимо предоставить бизнес-план, внутренние политики и документацию по управлению рисками.

2. Проверка соответствия:

· Регулятор оценивает соответствие биржи требованиям MiCA.

3. Выдача лицензии:

· После успешной проверки выдается лицензия CASP, действительная на всей территории ЕС.

Паспортизация

Согласно MiCA получение криптолицензии в одной из стран ЕС будет достаточным для ведения деятельности на территории всех стран ЕС благодаря механизму “паспортизации” лицензии. Лицензия CASP также распространяется на страны ЕЭЗ (например, такие как Ирландия, Исландия, Норвегия, Лихтенштейн) благодаря Соглашению о Европейской экономической зоне, вступившему в силу в 1994 году. Это одно из преимуществ MiCA, направленное на устранение правовой фрагментации и создание единого внутреннего рынка криптоактивов.

При намерении вести деятельность в другой стране ЕС компания должна уведомить регулятор в стране, где она получила лицензию, о планируемой деятельности за границей.

Паспортизация избавляет от необходимости тратить дополнительные ресурсы на получение нескольких лицензий в разных странах и способствует быстрому выходу на новые рынки.

Хотя лицензия CASP действительна во всех странах ЕС, компания должна учитывать:

1) локальные аспекты, такие как налогообложение и особенности правоприменения;

2) национальные регуляторы могут устанавливать дополнительные требования по уведомлению о деятельности на их территории;

3) лицензированная компания обязана подавать отчеты в регулятор своей страны, где она получила лицензию, включая данные о деятельности за границей;

4) другие страны ЕС сохраняют право контролировать деятельность компании на своей территории и при необходимости обращаться к основному регулятору.

Получение CASP-лицензии на Кипре

Кипр является членом ЕС, а также одной из популярных юрисдикций для регистрации компаний с российскими корнями. Лицензия CASP на Кипре выдается Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC).

Пошаговая процедура получения CASP-лицензии на Кипре:

1. Регистрация компании на Кипре (требуется юридический адрес на территории Кипра).

2. Назначение минимум двух директоров (один из директоров должен постоянно проживать в ЕС, предпочтительно на Кипре).

3. Минимальный уставный капитал зависит от предоставляемых услуг (от 50 000 до 150 000 евро).

4. Подготовка следующей документации:

· Бизнес-план: описание модели деятельности, предоставляемых услуг, целей компании и ключевых процессов;

· Политика управления рисками: процедура по идентификации, анализу и управлению рисками, включая киберугрозы;

· AML/KYC-процедуры: программы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и система проверки пользователей и мониторинга транзакций;

· IT-системы и безопасность: документы, подтверждающие наличие надежных IT-систем для обеспечения защиты данных клиентов;

· Структура собственности: информация обо всех владельцах компании с долей более 10%.

5. Подача заявки в CySEC.

6. Оплата регистрационного сбора: сбор за подачу заявки составляет 10 000–20 000 евро в зависимости от типа лицензии.

7. Проверка CySEC:

· Соответствие руководства компании требованиям “fit and proper”;

· Компетентность и надежность IT-систем;

· Финансовая устойчивость компании.

8. Получение лицензии

Заключение

Web3 проектам в ЕС требуется лицензия CASP для законного осуществления деятельности в рамках MiCA. Лицензия обязывает компании соблюдать строгие требования по защите клиентов, прозрачности и финансовой устойчивости, что обеспечивает надежность и безопасность рынка криптоактивов в Евросоюзе. Преимуществом MiCA является принцип “паспортизации”, согласно которому лицензии в одной из стран ЕС достаточно для осуществления лицензированной деятельности на территории всех стран ЕС.

* Контакт для связи в Телеграмм @sashafedotovaa