Заблокировали криптовалютный аккаунт? Вы точно не делали это
В мире криптовалют блокировка аккаунтов на централизованных биржах — далеко не редкость. Подозрения в мошенничестве, нарушения правил платформы, подозрительная активность или сомнительные финансовые операции — и вот ваш аккаунт заблокирован.
Здесь многие сталкиваются с ощущением несправедливости: вы активно торгуете, платите комиссии,и вдруг остаетесь ни с чем. Перед сompliance-специалистом стоит задача защитить в первую очередь биржу. Клиенты- лишь инструмент для заработка бирж. Где обещанная забота о "ценных клиентах", когда они упаковывают тебя в жесткий алгоритм, который не знает ни жалости, ни эмоций? Для алгоритмов внутри бирж важно только одно — работа без рисков: без штрафов от регуляторов, без изъятия лицензий и других более глобальных последствий. Вы можете сколько угодно утверждать, что бирже важна репутация, но блокировка 10 % процентов клиентов , 9% из которых обычно бездействуют, никак не сказывается на репутации. Ошибки, которые совершают пользователи➡Получив запрос от службы поддержки, большинство пользователей спешат предоставить запрашиваемые документы, надеясь на благоразумие по ту сторону экрана.
Частые заблуждения:
- "У вас вся информация есть в системе, сами можете посмотреть"
- "Я же все делал как положено, почему мне приходится снова отправлять эти документы?"
- "Все мои транзакции чистые, и вы это видите"
- Предоставляете кардинально отличающуюся информацию в разные промежутки времени
Исходя из нашей практики можем сказать, что многие пользователи отправляют десятки документов в надежде на быструю разблокировку, но биржа либо запрашивает новую информацию, либо просто игнорирует обращение. В худшем случае аккаунт блокируют окончательно.
Риски передачи документов без юридической подготовки⬇
• Неверные формулировки в объяснениях могут усугубить подозрения без анализа транзакций, без понимания в какой юрисдикции работает биржа и по чьим правилам работает
• Избыточная информация даёт бирже дополнительные поводы для дальнейшей блокировки
• Подтверждение транзакций, которые вы не обязаны объяснять, может сыграть против вас
• Использование неподходящих документов может запутать кейс и усложнить процесс разблокировки
⛔ Как избежать ошибок?
• Обращайте внимание на юрисдикцию биржи. Биржи в жёстко регулируемых юрисдикциях могут предъявлять более строгие требования к документам и блокировкам.
• Проанализируйте свои операции. Посмотрите нет ли платформ с которыми вы взаимодействовали в перечне OFAC (, проанализируйте уровень риска запрашиваемых транзакций, сохраняйте всю переписку со своими контрагентами, подкрепляйте все документами, прочтите публичные оферты , возможно вы найдете в своих действиях нарушение пользовательских правил биржи.
• Факты, а не истории. Compliance-служба ориентируется на рекомендации FATF , регламент и законодательство той страны, в которой зарегистрировано юридическое лицо биржи. Их главная цель — защита от регуляторов, и документы — единственный аргумент, который принимают всерьёз.
• Чёткие и последовательные ответы. Хаотичные объяснения, тем более оскорбления, затягивают процесс рассмотрения. Держите структуру и говорите по делу.
• Минимум лишней информации. Чем больше рассказываете, тем выше шанс, что биржа найдёт повод для отказа. Отвечайте только на поставленные вопросы. Не спешите отправлять документы без подготовки.Ошибки при самостоятельных действиях могут стоить вам гораздо дороже, чем кажется на первый взгляд. Всегда держите во внимании: каждое ваше слово фиксируется в базе данных биржи. И помните, не ваши приватные ключи - не ваши деньги!
Каким бы сложным ни казалось Ваше положение, команда наших профессионалов готова прийти на помощь. Мы работаем во многих странах мира, поэтому знаем как действовать в рамках различных юрисдикций. Обращайтесь, и вместе мы достигнем желаемого результата!
Telegram — чат @BZ_pravo, где вы можете получить бесплатную консультацию
Telegram-канал с нашими актуальными новостями