🚨 Блокировка Garantex и последствия для российской криптоиндустрии
Вчера Tether заблокировал кошельки Garantex в USDT.
Разбираем ситуацию и делаем выводы.
🔒Единой причины блокировки нет, к этому привел ряд событий:
- Ранее введенные санкции. Garantex попал под санкции США еще в 2022 году, а в феврале 2024 — под санкции ЕС. Это привело к блокировке части средств, которые власти смогли отследить и заморозить.
- Обход санкций. США и Великобритания проанализировали криптовалютные транзакции, проходившие через Garantex, выявив схемы, позволяющие российским лицам обходить санкционные ограничения. Отслеженные финансовые средства были заблокированы.
- Финансирование преступных организаций. Согласно расследованию ICIJ (2024), платформа использовалась для перевода средств террористическим группировкам, наркокартелям и другим преступным организациям.
❗Однако сейчас же речь идет не об отдельных кошельках или транзакциях, связанных с отмыванием, обходом санкций или иными нарушениями. Сейчас речь идет вообще обо всех USDT кошельках Garantex, на которых хранятся активы пользователей, не связанных ни с какими нарушениями.
Как заявил сам Garantex «Tether вступил в войну против российского крипторынка» и что-то в этом действительно есть в плане масштабности события. Вот только с точки зрения регулирования никакого «российского крипторынка» все еще не существует.
✅При наличии развитой инфраструктуры и лицензирования (правил и требований) для криптовалютного обмена в России, можно было бы избежать «гарантовских блокировок». Не всех, но многих.
Сейчас же мы пришли к формуле «Один клик — и российская криптоиндустрия может быть отключена».
Это потенциально теперь касается не только Garantex, а вообще всех площадок, которые связаны с «российским крипторынком». При этом саму связь и глубину связи будут устанавливать «на глаз», как захочется и каждый в своих интересах.
Технически можно определить связь криптобирж/обменников с юрисдикцией через различные сервисы, анализирующие транзакции и размечающие криптовалютные адреса. Таких сервисов уже немало, и большинство из них работают в интересах в соответствии с законодательством США и ЕС 🇺🇸🇪🇺
Стоит, к сожалению, признаться: если криптовалютный обмен в РФ так и останется без регулирования, без соответствующей инфраструктуры и четких правил, подобные блокировки станут нормой. Перед тем как запускать что либо в России: какие-то криптовалютные биржи, платформы, обменники, нужно как следует заняться вопросом регулирования именно таких площадок (а у нас все еще конь не валялся).
❓Что дальше
Надеемся, что Garantex решит этот вопрос, а пользователи получат обратно доступ к своим активам.
Для других платформ, которые только хотят настроить свой бизнес, рекомендуется для точки входа использовать решения, где есть лицензия (а это только иностранные), и последовательно распространять свои услуги на российских пользователей. Лицензия даст возможность не только защититься от коммерческих блокировок «на глаз», но и будет служить адекватным подтверждением соблюдения как AML, так и KYC процедур.
• TG: https://t.me/gmtlegal
• Наши кейсы: https://gmtlegal.com/cases/
• Написать нам: https://t.me/gmt_legal