Как ускорить создание и расчет инвестиционного проекта (часть 1)

Начнем с проблемы, связанной с длинным Time to Market (TTM). В случае с расчетом проектов или бизнес идей мы определяем метрику более глубоко: время от идеи до финансового обоснования или формирования бизнес плана.

Мы с командой собрали следующие значения по вышеуказанной метрике на основе наших клиентов.

Малый бизнес (TTM) >= 7 дней

Средний бизнес (TTM) >= 16 дней

Крупный бизнес (TTM) >= 25 дней

Основная проблема заключается в том, что бизнес упускает потенциальную прибыль в процессе построения и согласования модели пропорционально TTM.

Ситуаци�� усугубляется тем, что в этот TTM может произойти рисковое событие и придется заново перестраивать финансовую модель и корректировать бизнес план.

Вывод - уменьшать TTM, при помощи автоматизации процесса расчетов и согласования финансового плана. Также уменьшить порог входа в финансовое моделирование при. помощи понятного интерфейса и подсказок AI.

Многие финансовые специалисты сталкиваются с задачами создания финансовых моделей инвестиционных проектов. В большинстве случаев для этого берется решение на основе Excel либо используется иная электронная таблица с функционалом как у Excel.

Когда есть готовый шаблон для создания проектов в электронной таблице, сборка проекта может быть сделана более или менее быстро, и руководство, а также инвесторы получат готовый расчет PnL, Cash Flow и показатели инвестиционного анализа: срок окупаемости, NPV, IRR; возможно, удастся рассчитать MIRR, ROI.

Отсутствие же шаблона в Excel усложняет процесс расчета инвестиционного проекта, так как необходимо создать большое количество новых таблиц, связать их между собой формулами и сделать правильные расчеты.

Быстрый расчет проекта можно сделать, если использовать новое российское ПО «Metadoor Invest». Эта программа разработана специально для того, чтобы моделировать инвестиционные проекты, хранить по ним информацию, давать доступ для просмотра инвесторам, так как проект сделан на веб-платформе.

Открывая проект, финансовый специалист может задать его основные параметры: страна и регион деятельности, валюта для расчета, сегмент деятельности, определиться с инструментами финансирования проекта.

Программа дает возможность пользователям заполнить данные по проекту достаточно подробно. Здесь имеются следующие разделы для заполнения:

- Налоговые ставки и режимы налогообложения

- Расчет ставки дисконтирования

- Продажи

- Затраты

- Капитальные инвестиции

- Финансирование

- Рабочий капитал

В каждом из разделов достаточно много параметров, которые позволяют быстро настроить инвестиционный проект.

Например, в продажах можно настроить не только цену и объем для продукции, но и темп роста цен, темп роста объемов продаж, настроить сезонность, рассчитать НДС, акцизы.

Количество же продуктов (товаров, услуг), которые реализуются в проекте, может быть несколько, что дает возможность моделировать крупные проекты.

В затратах можно определить, какие затраты будут в проекте: постоянные и переменные, отнести их к отдельной аналитической группировке.

На основе выбора затрат получится PnL, содержащий разделение затрат на постоянные и переменные, с выводом отдельно данных о коммерческих и управленческих расходах.

Разработаны алгоритмы расчета точки безубыточности и запаса операционной прочности, система постоянно развивается и дополняется новыми разделами и модулями.

Продолжение во второй части ...

Александр Борисов - Финансовый и инвестиционный аналитик Metadoor Invest

Александр Гурин - CPO Metadoor Invest