Контрагент банкротится: как оспорить сделку? Краткий гайд
Контрагент не платит по долгам и начал процедуру банкротства. Что делать в такой ситуации? Один из эффективных способов — оспорить сделки, которые направлены на вывод активов. Но, как обнаружить такие сделки? В статье приведу пример выявления жульнической сделки и процесса доказывания ей недействительности.
Надеюсь, что данный материал поможет кредиторам защитить свои права и вернуть активы, которые были отчуждены должником.
Важная оговорка:
Во-первых, сделка может быть оспорена и вне процедуры банкротства. Это возможно в порядке внеконкурсного оспаривания, но это тема для отдельного поста.
Во-вторых, чтобы у кредитора было право оспорить сделку в рамках банкротства, необходимо наличие определённых условий.
В этом посте я хочу опустить правовые особенности признания сделок недействительными. Моя главная цель — показать, как выявить подобную сделку. Сделаем допущение: должник уже банкрот, а кредитор имеет большой размер требований и обладает правом на оспаривание сделок.
Меня зовут Александр Малютин, я судебный юрист, и моя специализация — банкротство, оспаривание сделок и ответственность руководителей.
Если вы хотите узнать больше о практических решениях в сложных правовых вопросах, подписывайтесь на мой ТГ-канал Прочёл в законе
Как обнаружить недействительную сделку?
Прежде всего, этим должен заниматься управляющий. Он направляет запросы в различные ведомства: ГИБДД, Росреестр, Гостехнадзор, ГИМС и др. Эти органы ведут учёт имущества, что позволяет узнать об операциях с ним, включая отчуждение.
Думаю, что большинству это известно. Поэтому расскажу, как обнаружить нетипичную сделку на конкретном примере.
Что может рассказать банковская выписка должника?
Допустим, вы получили выписку (или выписки) по счёту должника. В ней множество операций. Для начала обратите внимание на самые крупные.
Представим, что незадолго до банкротства должник совершил платёж:
«Оплата за поставку сахара в объёме 1000 тонн».
Наш должник – это пекарня. Сахар ему действительно нужен, но всё ли так чисто?
Как проводить расследование
Здесь начинается самое интересное – поиск несостыковок. Должен признаться, что я это очень люблю делать.
Предположим, что у должника есть полный комплект документов: договор, счета, накладные, акты, и даже немного сахара осталось на складе. Это не означает, что сделка настоящая.
Вот на, что рекомендую обратить внимание:
- Операции с этим контрагентом были на регулярной основе или нет? Если это новый контрагент – это первый звоночек;
- Сравните объемы и суммы сделок должник по предыдущим закупкам сахара. Если раньше объемы были меньше – это второй звоночек;
- Узнайте, сколько сахара в среднем потребляют пекарни аналогичного масштаба.
- Если 1000 тонн – это аномально много, это ещё один повод насторожиться;
- Проверьте рыночные цены сахара на дату сделки. Если они существенно отличаются в любую сторону – это вновь повод насторожиться.
Что важно знать о контрагенте?
Изучение поставщика – ключевой этап. Вот что стоит проверить:
- Вид деятельности контрагента. Имеет ли он отношение к производству сахара или хотя бы к перевозкам?
- Информация в интернете. Есть ли у компании предложения о продаже сахара? Если нет, это подозрительно;
- Бухгалтерский баланс контрагента. Они доступны на сайте ФНС. На балансе числится имущество, которое может быть сахаром в объеме не менее 1000 тонн? Если нет, то ещё один признак подозрительности;
- Допустим, что поставщик выступал лишь посредником. Хорошо, а где он хранил сахар? В ходе оспаривания сделки можно запросить данные из ЕГРН. Никаких сведений об имуществе нет? Посчитайте, какой примерно нужен объем для хранения 1000 тонн сахара, а суду покажите это на примере;
- Поставщик просто перевозил сахар? Данные ГИБДД раскроют информацию о том, есть ли у него автомобиль, который способен перевозить такой объем сахара. Автомобиля нет? Удивительно!
- Уже в суде есть возможность запросить сведения по счетам и банковским операциям в отношении контрагента. Он хоть кому-нибудь, кроме должника, поставлял сахар? Если нет, то всё практически становится очевидным;
- Кроме того, следует посмотреть, есть ли в выписке хозяйственные платежи, которые типичны для любой компании: канцелярия, аренда, интернет и т. д.
Это всё не говоря о таких обычных вещах, как: есть ли у контрагента работники, не массовый ли у него адрес регистрации и директор, какой размер налогов он уплатил, является ли участником судебных процессов, кто бенефициар и так далее.
Это неисчерпывающий список деталей, на которые следует обращать внимание.
Вот в помощь мой большой пост на тему проверки контрагента
Не у всех есть возможность доступа к платным сервисам, которые систематизируют данные о компаниях. Я составил большую подборку общедоступных сервисов для проверки контрагентов. Также добавил свои комментарии, которые подскажут на что обратить внимание.
Итог
Пример с сахаром взят на одном из моих реальных кейсов. Считаю важным отметить, что в жульнической сделке нередко ошибаются даже в содержании договора (разные подписи, печати, даты, ошибки в цифрах и т. д. ).
Внимательно смотрите на все детали сделки и ищите любые несостыковки. Чем их больше, тем выше шансы на успешное оспаривание сделки и возврат активов в конкурсную массу.
Если есть вопросы по теме, то с радостью отвечу в комментариях. Если нужна подробная консультация, пишите в Telegam - @amalyutin
А если статья оказалась полезной и вас интересует юриспруденция, приглашаю подписаться на мой Telegram-канал Прочёл в законе. Там вы найдете больше интересных материалов. Буду рад видеть вас среди подписчиков