История одного «кидка», или мошенническая схема лжеинвесторов

Материал подготовил эксперт по бизнес-планированию Енютин Андрей Николаевич, основатель сервиса Агрегатор готовых бизнес-планов и Базы примеров бизнес-планов по наиболее востребованным нишам, предназначенных для использования в качестве путеводителя для самостоятельного бизнес-планирования.

Эта история произошла около года назад. С нами тогда связался один клиент (назовем его Игорь, имя изменено), и хотел заказать разработку бизнес-плана. Игорь планировал профинансировать свой проект по открытию локального бизнеса в регионе за счет средств потенциального инвестора. Честно говоря, проект у меня сразу не вызвал большого интереса, так как он мне показался малореальным, а сумма инвестиций требовалась немалая.

К моменту общения с нами Игорь уже через знакомых нашел потенциального инвестора, который затребовал у него бизнес-план для ознакомления с проектом. При этом бизнес-план необходимо было составить по требованиям инвестора, в чем Игорь, конечно же, ничего не понимал. Он попросил нас связаться с инвестором и выяснить детали. Со слов Игоря я понял, что инвестор является очень богатым человеком, владельцем золотых приисков в Сибири, отелей в Греции и еще много чего по всему миру.

Мы условились, что Игорь во время следующего разговора с инвестором выяснит у него, когда мне можно будет с ним созвониться для уточнения деталей. И вот настал этот час икс. Мне ответил приветливый человек, который при этом не произвел на меня впечатления миллионера или хотя бы человека из делового сообщества. Меня смутило несколько деталей: это контактный мобильный ростовский номер, явный южнорусский или украинский выговор и присутствие в речи небольшого количества жаргонов. Но главное было в том, что на интуитивном уровне у меня создалось впечатление, что этот человек имеет довольно слабое представление о бизнесе.

Об этом всем я рассказал Игорю, который меня внимательно выслушал и после этого сразу же пропал и перестал выходить на связь. Страшного в этом ничего не было, так как к работе мы еще не приступили, а у заказчиков в период подготовительной фазы планы могут меняться, поэтому мы к этому готовы.

По прошествии некоторого времени Игорь опять позвонил мне и рассказал, что инвестора он нашел вовсе не через знакомых, как говорил изначально, а на одной из бирж поиска инвесторов, и что сейчас он сильно сомневается, что это не мошенничество.

Оказалось, что инвестор попросил Игоря предоставить бизнес-план очень быстро и предложил ему воспользоваться услугами специалиста, который уже знает требования его фонда и делает все быстро и качественно. Игорь заплатил за это 15 тысяч рублей, деньги не такие большие. Бизнес план ему действительно сделали очень быстро, но по качеству такую же работу он мог бы заказать на фрилансе за 2-3 тысячи, никаких сложных требований и моментов в нем не было и близко.

После того как бизнес-план был готов и другие необходимые документы предоставлены Игорь стал ждать принятия инвестором решения по выделению финансирования. Но здесь вырисовалось новое препятствие, инвестор объяснил, что он вынес проект на уровень своего совета директоров, который в чем-то засомневался и затребовал экспертизу бизнес-плана. Ее, конечно же, нужно было сделать в компании, с которой давно работает фонд инвестора. Стоимость услуги оценили в 200 тысяч рублей.

С этого момента Игорь начал сомневаться в инвесторе и позвонил мне, помня мое скептическое отношение. Дальше мы ввели номер телефона инвестора в поиск и получили несколько отзывов об их мошеннической схеме. Они писали на биржах поиска инвесторов людям, которые ищут финансирование, делалось это массово, номера телефонов и электронные почты не всегда меняли быстро. Дальше начинали постепенно вовлекать предпринимателей, ищущих финансирование, сначала требовались затраты на бизнес план, потом на его экспертизу, далее оплата страховок на случай невозврата и много еще чего. Естественно большинство понимали все довольно быстро и не доходили далеко по этой схеме, но, видимо, были и такие кто верил до конца.

Игорь решил не оставлять эту ситуацию так и написал заявление в полицию о мошенничестве, но, насколько мне известно, из этого ничего не вышло до сих пор и уже вряд ли выйдет. Мне представляется, что сам факт мошенничества будет доказать проблематично, так как лжеинвестор не давал каких-то четких и документально зафиксированных обязательств. Но даже если и удастся собрать какую-то доказательную базу, то это мало что даст, так как физически лжеинвестор, как я думаю, находится на Украине или в Молдавии, а оттуда его вряд ли кто-то выдаст. Да и суммы по отдельности здесь не те, чтобы затевать международную выдачу преступников.

Наверное, главное здесь знать саму схему и стараться не оказаться самим жертвой аферистов. Для этого желательно искать инвесторов через знакомых, а не специализированные биржи. Если все-таки Вы решили разместиться на таких биржах со своим проектом, то проявляете элементарные меры предосторожности, старайтесь узнавать информацию о тех, с кем контактируете. И главное: трижды подумайте прежде оплатить какие-то сомнительные услуги по рекомендации онлайн – партнеров.

Желаю всем удачи в Ваших начинаниях.