ЦБ с 26 июля разрешит физлицам и компаниям обжаловать включение их в базу мошенников

Если считают, что их туда добавили ошибочно.

ЦБ утвердил порядок подачи заявлений об исключении сведений из базы данных о мошенниках.
В обращении нужно будет указать, от какого банка физлицо или компания узнали, что их добавили в базу, и свои данные. Направить заявление можно онлайн через интернет-приёмную или через банк. Он же сможет самостоятельно, без просьбы клиента, подать обращение, если считает, что данные внесли ошибочно.
Регулятор обещает рассматривать заявление и давать ответ об отсутствии сведений в базе, отказе или согласии на их удаление в течение 15 дней. Чтобы вынести решение, ЦБ будет запрашивать сведения у операторов денежных переводов — если хоть один признает, что включение было обоснованным, данные удалять не будут.
Порядок обращения разработали как часть закона, который обяжет банки и платёжные системы проверять и приостанавливать подозрительные переводы между счетами физлиц — даже если на них есть согласие клиента. Он также обязывает их возвращать клиентам переведённые деньги.
Для этого ЦБ расширил список признаков мошеннических операций — по ним банки определяют, блокировать ли перевод. Он, как и закон, вступит в силу с 25 июля 2024 года.

#новости #цб