ФЗ-115: Как избежать блокировки счета в вашем бизнесе?

Ситуация: Вы ведете белый бизнес, например, цветочный магазин. Всё прозрачно: продали цветы, получили оплату через терминал. Теперь нужно закупить новые цветы, снять деньги со счета, для расчета на рынке. Но тут вступает в игру банк и задаёт вопросы: На какие цели вы сняли деньги? Зачем такие суммы? А всё ли в рамках ФЗ-115?
Для банка это может выглядеть так: деньги поступили, деньги сняли — непонятно зачем. В рамках закона противодействия легализации доходов (ФЗ-115) у банка есть обязательства контролировать такие операции.
Чем это грозит?
- Блокировка счёта.
- Затягивание сроков работы.
- Утеря репутации бизнеса перед партнёрами.
Как избежать этого?
- Переходите на прозрачные схемы расчетов. Используйте платежные поручения и расчет бизнес картой.
- Сохраняйте документы, подтверждающие каждую операцию (договора, чеки, накладные).
- Не снимайте деньги с расчетного счета без оснований и подтверждающих документов.
Помните: банку проще один раз запросить документы или предложить сменить формат работы, чем ежедневно оправдываться перед надзорными органами за вас.
Не зарекайтесь от сумы, тюрьмы и проверки по ФЗ-115...

#БанкоМатушка