Крипта под проценты: как получать пассивный доход

Криптовалюта является высокорискованным активом со значительной волатильностью, но на ней также можно зарабатывать пассивно. В сегодняшнем обзоре рассмотрим наиболее популярные способы пассивного заработка на криптовалютах, расскажем о подводных камнях и примерной доходности каждого из них.

Майнинг представляет собой создание новых блоков в блокчейне, работающем на алгоритме консенсуса Proof-of-Work. За это майнеры получают вознаграждение в виде новых монет. Создание блоков требует решения сложных математических задач, для чего майнерам необходимо оборудование, обладающее большими вычислительными мощностями. Используют, например, ASIC, видеокарты и процессоры.

Оборудование для старта работы может варьироваться в цене: от 1000 до 4000$ и более.

Сейчас майнинг требует значительных финансовых вложений, чтобы получать ощутимую доходность от популярных монет. Но при специфических условиях, например, низких ценах на электроэнергию или при работе с альткоинами, показатели прибыльности добычи могут увеличиваться.

Также в зависимости от выбранной монеты, оборудование для майнинга будет отличаться. Например, для Monero подойдут высокочастотные ядра.

Уровень доходности и сроки окупаемости рассчитываются с учетом требуемой мощности оборудования, цены на электроэнергию и размещение, а также сложности добычи выбранной монеты.

Ощутимые стартовые вложения, высокая волатильность криптовалют, увеличение сложности добычи валют на алгоритме PoW. Также государство может вводить полный запрет на майнинг в определенных регионах или при возникновении перегрузок электросети.

По сути, это удаленная аренда оборудования у майнинг-ферм. Часть прибыли заберет себе компания, предлагающая возможность облачного майнинга, а остальное средства они передадут на выплаты инвесторам.

Цены на участие в облачном майнинге начинаются от 10$, но для получения значительного дохода потребуются инвестиции от 4000 до 5000$.

От 3% годовых — немного ниже, чем у классического варианта майнинга. Связано это с комиссиями посредников. Также на доходность влияет возможность реинвестирования добытой криптовалюты обратно в майнинг для ускорения окупаемости вложений.

Инвестор не обладает контролем над оборудованием, поэтому есть риск отдать свои деньги мошенникам. Как и в классическом майнинге, потребуется много времени, чтобы выйти в плюс.

Стейкинг — это блокировка криптовалютных активов для поддержания работы сети с получением вознаграждения за это. В отличие от майнинга, работает в сетях на алгоритме Proof-of-Stake и не требует специального оборудования.

Механизм работы схож с банковским депозитом, но если депозит приносит стабильную доходность, то в стейкинге она меняется в зависимости от курса криптовалюты.

Зависит от монеты: от 10-50$ до 5000-15000$ и выше.

Доходность

Доходность в стейкинге зависит от конкретного вида криптовалюты: 4-5% для ETH и столько же для TON, для SOL она составляет уже 6-7.5%. На менее популярных монетах с высокой волатильностью она может быть 20% и более.

Есть риск потерять деньги, если отдать их в сомнительные проекты. Доходность зависит от колебаний курса криптовалюты.

Представляет собой заем криптомонет для их инвестирования в стейкинг. Стейкинг с плечом лучше подходит для уверенных инвесторов, которые активно ищут разные «связки» для получения прибыли.

От 100-500$ и выше.

От 10 до 30% годовых. Этот способ позволяет увеличить доход со стейкинга, но сопряжен со значительными рисками.

Недостатки
Если цена токена упадет, позицию могут принудительно закрыть. Простой пример: инвестор взял в кредит 300 криптомонет для стейкинга и оставил 60 как залог. Если цена монет упадет, залог обесценится и его продадут, что приведет к убыткам.

Пулы ликвидности — это резервы токенов, которые используются децентрализованными (DEX) биржами. Предоставление ликвидности схоже со стейкингом — инвесторы дают бирже «в долг», например, ETH или USDC.

Когда пользователи совершают обмен (свап) токенов и платят комиссию, часть этой комиссии уходит бирже, а другая распределяется между поставщиками ликвидности.

От 100 до 1000$ и выше, в зависимости от выбранного пула и пар токенов.

От 5% до 50% и выше. Зависит от объема торгов и доли инвестора в пуле. Как правило, чем крупнее биржа и чем больше ликвидности предоставил инвестор — тем выше будет его доходность.

Например, в Bitbanker доход с предоставления ликвидности может составлять до 30% годовых и выше.

Доходное фермерство (yield farming) представляет собой отправку криптовалюты в пул ликвидности в обмен на токен провайдера ликвидности (LP-токен).

Вознаграждение начисляется в виде процента с комиссий за операции в пуле и наград за предоставление ликвидности. Как правило, процент фиксированный и распределяется между всеми участниками пула. Сколько вы получите зависит от вашей доли в нем.

Оптимальной для начала считается сумма от 5000$ и выше.

От 10 до 50% и более, в зависимости от рискованности инвестиций.

В отличие от обычного стейкинга, фарминг требует предоставления сразу нескольких пар криптовалют. Среди минусов выделяется нестабильность заработка, отсутствие страхования со стороны площадок, а также риски, связанные с возможностью взлома смарт-контрактах.

Мастерноды — это специальные узлы в блокчейне, отвечающие за проверку и подтверждение транзакций. Мастерноды стабильно получают вознаграждение за обеспечение работы блокчейна, но требуют настройки и администрирования.

Принцип работы мастерноды схож с облачным майнингом, однако локализована она будет на вашем компьютере и потребует покупки определенного количества монет для старта. Также для функционирования потребуется бесперебойный доступ к интернету с высокой скоростью и установленный кошелек с блокчейном выбранной криптовалюты.

Сильно зависят от выбранной криптовалюты. Стать мастернодой DASH можно при покупке и удержании на кошельке минимум 1000 единиц криптовалюты или 26 890$. Средние значения для старта — от 10 000$.

90% награды за блок в сети DASH разделяют майнеры и мастерноды. Блоки записываются каждые 2,5 минуты, награда за блок — от 5 до 25 DASH. Мастерноды DASH получают 47,5% от награды за блок, а ориентировочный доход составляет 7,46% годовых.

Высокий депозит, сложность в администрировании и поддержании работы.

Кредитование (или лендинг) — предоставление собственной криптовалюты взаймы под процент. Средства блокируются при помощи смарт-контрактов, а взамен вы сможете получать проценты в стейблкоинах.

От 1000-2000$ и выше для получения ощутимого дохода.

От 3 до 15% годовых.

Как и в других вариантах, основные риски связаны с мошенничеством, сбоями со стороны платформ и волатильностью криптовалют. Также есть риск взлома смарт-контрактов.

Криптодепозиты — это способ получения пассивного дохода путем размещения криптовалюты на платформе, которая выплачивает проценты за хранение средств.

Пользователь вносит криптовалюту на платформу, которая использует ее для кредитования или иных операций с целью получения прибыли. Взамен владелец депозита получает вознаграждение в виде фиксированной или плавающей процентной ставки.

Зависит от индивидуальных условий площадок.

От 5 до 20% годовых. Ставка зависит от платформы, волатильности курса криптовалюты и прочих условий размещения.

Например, в Bitbanker вы можете инвестировать USDT в депозиты крупнейших российских банков и получать доходность до 15% годовых с защитой средств от колебания курсов.

Из минусов выделяют отсутствие страхования депозитов, возможными рисками сбоев в работе платформ и мошенничества.

Вкладывание денег в фонды, которые получают право распоряжаться вашей криптовалютой с целью ее инвестирования и торговли. За свои услуги фонды взымают комиссию.

Это удобный способ для тех, кто хочет заработать на криптовалюте, но не хочет тратить много времени и разбираться с хранением, безопасностью своих монет и регулированием портфеля.

От 2000$ до 200 000$ и выше.

От 10 до 15%. Доходность криптофондов напрямую зависит от выбранной стратегии, состояния рынка и прочих факторов.

Среди нпотенциальных минусов такого способа заработка можно выделить: непрофессионализм управляющих фондов, риски взлома площадок, а также убытки, связанные с падением курса криптовалют. Возможны задержки вывода средств из проекта.

Вкладывание в проекты, которые в будущем обещают выплатить дивиденды в виде токенов. Также владельцы могут получать вознаграждения, в виде процентов от операций, происходящих на платформе (например, в DeFi-проектах).

От 100 до 1000$ и выше.

От 5% до 20% и выше, в зависимости от рисков. Доход зависит от уровня активности в сети и объема операций.

Частые колебания цен на рынке. Многие токены имеют высокую волатильность, что напрямую влияет на цену дивидендов и периодичность их выплат.

Копитрейдинг — это стратегия, при которой автоматически копируются сделки более опытных трейдеров на крипторынках. Многие платформы позволяют выбрать трейдеров и автоматически копировать их сделки без личного участия.

Это удобно для инвесторов, у которых мало времени на изучение рынков, но есть желание зарабатывать с использованием опыта профессионалов.

От 300$ и выше. У каждой биржи есть своя минимальная сумма, которой можно начать торговать на бирже.

От 5 до 50% и выше в зависимости от стратегии выбранного трейдера. Консервативные трейдеры приносят 5-15%, умеренные — 20-30%, рискованные — 40-50% и выше.

Важно помнить, что людям свойственно ошибаться — даже самым опытным трейдерам, поэтому важно понимать, что копитрейдинг не может гарантировать стабильный доход.

Bitbanker — это легкий способ работы с активами. На Bitbanker вы найдете различные инструменты для отправки денег за рубеж: от переводов на иностранные карты Visa до SWIFT-переводов. Свободные активы можно использовать для получения пассивного дохода от инвестиций и вкладов. Тратить в рублях, сохраняя долларовые накопления, можно, оформив займ. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса доступен криптоэквайринг. Также в Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, USDC, рубли, доллары, евро, киргизские сомы, дирхамы ОАЭ и другие валюты.

Другие полезные материалы смотрите в нашем блоге:

Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.