Записки инвестиционного менеджера в брокерской компании. Трейдинг или инвестирование?

Рассказываю о реальных плюсах и минусах двух подходов

Перед тем, как вкладывать куда-либо свои деньги на бирже задайте себе вопрос: "Я все таки инвестор или трейдер?". Если честно ответите, то сэкономите много денег, времени и нервы!

В своей работе я часто наблюдаю такую картину: клиент покупает на брокерском счете тот или иной актив в надежде на ту самую заветную быструю прибыль, да, именно быструю, то есть человек покупает спекулятивно, то есть на очень короткий срок. Бывает, что даже при осуществлении таких сделок клиенты подключают так называемый "технический" анализ, пытаются выстроить теории на основании биржевых индикаторов и угадать будущее движение актива. Цель - быстрый доход, спекулятивный, некоторые клиенты называют такую торговлю ТРЕЙДИНГОМ. Ну ок, цель благая, а что на практике?

На практике, после покупки или продажи того или иного актива, да после проведения технического анализа, да после понимания фундаментальных обоснований будущих движений цен, если сделка пошла НЕ в ту сторону, то всякий технический анализ и риск-менеджмент испаряются в воздухе, и еще час назад трейдер вдруг, внезапно, становится инвестором! ЭТО НЕДОПУСТИМО, ДРУЗЬЯ!

Инвестор - это человек, который заранее определил свою цель, как правило, она долгосрочная (3-10 лет), и всеми силами пытается достичь ее. Инвестор покупает активы исходя из фундаментального анализа (отчеты бизнеса по РСБУ, МСФО и тд), инвестор редко следит за графиками в биржевом терминале. Инвестор - это про дисциплину, про планирование денежных потоков, про ограничение трат, и еще много разных ПРО!

Трейдер - это спекулянт, с жесточайшим риск-менеджментом! Риск-менеджмент на каждую сделку, а так же на весь портфель. Трейдер - это про список жестких правил (торговая система) против которой трейдер никогда не пойдет. Трейдер - это не про эмоции, трейдер - это про механические сделки исходя из годами выстроенной системы.

Плюсы трейдера:
-есть вероятность высокого дохода
-можешь работать с любой точки планеты
-не зависишь от работодателя

Минусы трейдера:
-отсутствие времени на остальную жизнь
-огромные риски потери средств
-большие эмоциональные затраты, если что-то пошло не так
-заработок нельзя назвать стабильным
Плюсы инвестора:
-есть время на работу и бизнес, есть время на остальную жизнь
-падения рынка воспринимаешь, как скидку
-мало рисков
-мало переживаешь
Минусы инвестора:
-доходность меньше
-нужна дисциплина
-нужно фундаментальное понимание того, как работает бизнес
Вывод: все больше склоняюсь к тому, что быть инвестором лучше, как будто бы, безопаснее что-ли, но каждому свое. А самое главное заранее определить кто вы есть на самом деле и никогда не предавать себя. Если вы трейдер, то если сделка пошла не в ту сторону, не переобувайтесь в инвестора, так вы потеряете все свои деньги, я вам это гарантирую. Вместо этого продумайте свою систему по ограничению убытков! А если вы инвестор, то инвестируйте на долгий срок, как и раньше, не пытайтесь в спекуляции - это выведет вас из равновесия и опять же, приведет к убыткам!