Как обойти санкции. Легальные способы международных платежей для бизнеса в 2023г
Анна Руднева –сооснователь экспортной консалтинговой компании — neraconsult.com разбирается в хаосе новых ограничений, р/счетов и банков, попадающих под санкции.
В первой части про товар мы разобрали как сохранить его в рынке, ведь если он востребован, то получить за него деньги в условиях санкций вопрос сложный, но все же решаемый.
Ситуация мало радужная, по сути, осталось пару каналов, через которые ещё хоть как-то проходят долларовые и евровые платежи, а работать нужно.
Давайте вместе смотреть.
Как получить деньги от иностранных партнёров в 2023 году
В целом про банки
Лучше использовать мелкие банки, так как многие крупные банки в разных странах присоединились к санкциям неофициально. Например, Bank Of India не принимаем оплаты из/в Россию, но это вы узнаете только от менеджера. В таком же положении часть банков Дубая, только там принимают из России деньги, но не все готовы отправлять в РФ.
Переход в рубли или национальные валюты
Ближайшая задача – проанализировать всех своих партнёров по странам от кого можно получать платежи в рублях либо в национальных валютах. Думаю, многие уже это сделали.
Турецкая лира, Тенге, Азербайджанский Манат, Грузинский Лари – стали доступны. На рынке РФ сегодня доступны расчеты в 12 национальных валютах.
Помните про Юань, т.к. почти все государства работают по импорту с поднебесной. Если у вашего иностранного партнёра есть возможность оплачивать вам в китайских юанях – переезжайте или попросите открыть счет в альтернативной валюте.
Юань находится на 3-м месте среди основных международных платежных валют, после доллара и евро. Мы сейчас сами ведём переговоры с корейскими партнёрами по расчётам с нами в юанях.
Правильно заполнять платежи в евро/долларах.
Вы задумывались почему так выросло обслуживание за валютные платежи?
Дело в том, что их сейчас обрабатывают люди вручную. Сейчас платежи в/из России – это ручной труд.
Проверяющему специалисту не хочется совершать лишние действия и проще пустить платёж в отказ, тем более если указан просто номер инвойса и контракта.
Мы рекомендуем указывать минимум: единицы измерения, описание товара/услуги, прикладывать инвойс и контракт – тогда, по опыту, платежи проходят быстрее и под блокировку меньше попадают.
Например: Payment to invoice No. 235 at Feb.28, 2023, catering 280 persons, 5 days.Избегайте общих формулировок и внимательно к английскому переводу названия товара/услуги.
Наличная валютная выручка
В конце прошлого года вступило в силу ПП РФ от 26.12.2022 № 2433 "Об утверждении Правил осуществления между резидентами и нерезидентами расчетов наличными денежными средствами"
Касается компаний, в том числе ИП, с действующими и новыми внешнеторговыми договорами, включая займы. Ограничений по сумме в документе нет, ограничений по валютам нет, т.е. рубли + все остальные валюты, которые вы сможете продать/обменять/применить.
За что можно получать оплату наличными:
- Экспорт товаров, работ, услуг для иностранных заказчиков;
- Возврат от иностранного заёмщика суммы займа и %;
- Возврат от иностранного покупателя ранее оплаченного в его адрес аванса, за не ввезённый товар, не полученные работы, услуги.
Что можно делать с полученными наличными:
- Ввезти их в Россию;
- Можете оставить деньги за рубежом, если у вас открыт счет за рубежом и пополнить банковский счёт компании;
- Оплатить этими деньгами импортные поставки, услуги за рубежом.
Условия легализации наличной валютной выручки указаны в документе:
- Не позднее 30-го рабочего дня со дня ввоза в РФ, зачислить (оприходовать) деньги через кассу или продать уполномоченному банку по курсу ЦБ РФ на день продажи с зачислением на свой р/счёт в уполномоченном банке;
- Не позднее 45-го рабочего дня отчитаться в уполномоченный банк по валютному контролю, т.е. предоставить все документы по сделке, платежу.
Рекомендуем проконсультироваться со своим банком, чтобы он мог принять/купить у вас иностранную валюту, которую вы им привезёте, а бухгалтеру изучить ПП № 2433 от 26.12.2022 г.
Открытие счета за рубежом
Историческое отступление: с 6 июня 2022 год российским экспортерам разрешили зачислять экспортную валютную выручку на свои счета в зарубежных банках.
Речь идет только об иностранной валюте, которую зачислили на счета экспортеров в уполномоченных банках. Резиденты могут переводить туда валюту, полученную от нерезидентов по внешнеторговым контрактам.
Это возможно при соблюдении условий о последующей репатриации денежных средств в Россию. Требование о последующей продаже экспортной выручки сейчас сняли.
Решение не является оптимальным, т.к. банки корреспонденты в евро и долларах все равно отклоняют платежи для бенефициаров из России.
Может быть рабочим инструментом в альтернативных валютах или в случае закупок сырья в той стране, в которую осуществляете продажу.
Особый порядок межправительственных сделок
6 февраля 2023 года вышел Указ Президента РФ № 72 "Об особом порядке проведения расчетов между некоторыми юридическими лицами - резидентами при осуществлении ВЭД".
Я пока не вижу, как данный Указ может быть доступен малому и среднему бизнесу в РФ, так как по межправительственным соглашениям мало кто работает, но инструмент вот такой. Если не актуально, пропустите данный блок.
Российским экспортерам дали право направлять иностранную валюту, которая поступила от нерезидентов, отечественным поставщикам. Речь идет о переводах на их счета в уполномоченных банках без обязательной продажи этой валюты.
Есть условия, которые необходимо соблюдать: компании-экспортеры передают товары нерезидентам по внешнеторговым контрактам и эти товары ранее поступили экспортерам от российских поставщиков по договорам во исполнение межправительственных соглашений.
Выводы и итоги
Что делать в этом абсолютном хаосе, множестве р/счетов и банков попавших под санкции?
Начинать анализировать финансовые потоки в целом.
Помним, что экспортные продажи, это бизнес внутри бизнеса, поэтому:
- Как минимум, если уже открыли несколько счетов – сделайте прогноз по сумме РКО до конца 2023 года, включая конвертации. Подумайте, как оптимизировать. Кого ещё перевести на рубли/юани или др. валюты с целью сокращения затрат по году.
- Проанализируйте страны, с которыми работаете и с теми, кто остался в долларах/евро уделите особое внимание. Если они занимают существенный объём экспортной выручки, то риск высокий, поэтому пробуем передоговориться на другие валюты. Возможно, вам поможет предоставление скидок, новых программ лояльности, бесплатных образцов и т.д.
- Используйте плательщиком 3-е ЮЛ из другой несанкционной страны с возможностью оплаты в дружественной валюте.
Ваша задача, как экспортёра – зачислить валютную выручку в РФ, а уж кто будет платить за экспортную поставку определяете вы и покупатель.
Если у вас контрактом по согласованию предусмотрена смена плательщика – пользуйтесь, только верно оформите бумаги для банка.
Если не предусмотрено – вводите такую опцию доп. соглашением и назначайте плательщиком 3-е юр. лицо.
В декабре 2022 г. мы сопровождали экспортный контракт, где производитель и продавец из Новосибирска, получатель в Туркменистане, плательщик в ОАЭ – это законно.
Есть ещё мысль, но это прям план-буран!
Вдруг у кого-то есть возможность получить второе гражданство и на паспорт гражданина другой страны открыть юр.лицо за пределами РФ.
Дальше вы поняли.) Действуйте!
Статья получилась не простая, но решения есть, адаптируйте под свои нужды и возможности и всё хорошо считайте.
Если нужна помощь – обращайтесь, вместе сделаем анализ текущей финансовой ситуации, поможем с переговорами и найдём оптимальный для вас финансовый маршрут - neraconsult.com
Еще больше материалов про выход на международные рынки — в нашем канале Telegram.
Спасибо за статью!
У нас большое количество платежей зависло.
А мне как юристу с этим опять разбираться) ни минуты покоя
Прекрасно вас понимаем, уже несколько месяцев пытаемся с нашими давними партнёрами из Индии решить вопрос, но теперь такое чувство, что они просто бояться платить в РФ. Мы на связи, будем рады помочь, помочь подумать в том числе)