Как фрилансеру получать деньги от иностранных заказчиков: способы 2025 года

Фрилансеры из СНГ востребованы у иностранных заказчиков благодаря оптимальному сочетанию цены и качества. Их навыки часто не уступают западным коллегам, а стоимость услуг, как правило, значительно ниже.

Для успеха на международном рынке ключевым вопросом является возможность предоставления клиентам инвойсов и закрывающих документов, соответствующих международным требованиям. Это условие – залог успешного сотрудничества с иностранными компаниями.

Я Юлия, директор по маркетингу экосистемы EasyStaff, и сегодня я расскажу о вариантах получения оплаты от зарубежных заказчиков фрилансерами из России.

Работа с зарубежными заказчиками открывает перед фрилансерами из СНГ множество перспектив, значительно превосходящих те, что доступны на локальном рынке.

Одно из ключевых преимуществ — более высокая оплата труда. Зарубежные компании, как правило, готовы платить больше за услуги квалифицированных специалистов, чем это принято в странах СНГ. Это позволяет фрилансерам значительно повысить свой доход и улучшить финансовое положение.

Еще один важный плюс — расширение профессионального опыта и навыков. Работа над международными проектами дает возможность осваивать новые технологии, знакомиться с передовыми практиками и сотрудничать с экспертами мирового уровня, повышая свою конкурентоспособность на рынке труда. Проекты от зарубежных заказчиков часто оказываются сложными и интересными, требуют нестандартного подхода и креативного мышления, что стимулирует развитие профессиональных компетенций.

Кроме того, работа с зарубежными заказчиками помогает улучшить языковые навыки. Общение на английском позволяет фрилансерам не только совершенствовать свои знания, но и преодолевать языковой барьер, расширяя возможности для дальнейшего сотрудничества с зарубежными партнерами.

Наконец, работа с зарубежными заказчиками – это возможность построить международную карьеру и расширить круг профессиональных контактов. Успешное выполнение проектов для иностранных компаний позволяет фрилансеру зарекомендовать себя как надежного и квалифицированного специалиста, что может привести к долгосрочному сотрудничеству и новым интересным предложениям — в том числе для переезда или длительных командировок.

Российские фрилансеры, получающие оплату за свои услуги из-за рубежа, должны учитывать налоговые последствия трансграничных переводов. Налоговые обязательства зависят от их статуса: самозанятые, индивидуальные предприниматели (ИП), юридические лица или общества с ограниченной ответственностью (ООО).

Для самозанятых (плательщиков налога на профессиональный доход – НПД) доходы, полученные из-за рубежа, облагаются налогом по ставке 4% (при работе с физическими лицами) или 6% (при работе с юридическими лицами или ИП). Важно зарегистрировать полученный доход в приложении «Мой налог» и своевременно его уплатить. Валютный контроль для самозанятых, как правило, упрощен.

Самозанятые не могут нанимать сотрудников, но могут привлекать других самозанятых по договорам ГПХ для крупных проектов. Исполнитель должен отправить заказчику только чек из приложения «Мой налог», содержащий минимальную информацию об операции.

Если фрилансер зарегистрирован как ИП, полученные из-за рубежа средства рассматриваются как доход от предпринимательской деятельности и облагаются налогом в зависимости от выбранной системы налогообложения. Необходимо вести учет доходов и расходов, соблюдать требования валютного контроля и своевременно подавать налоговые декларации.

Существуют две схемы налогообложения для ИП. УСН (упрощенная система налогообложения) — самый распространенный режим с двумя вариантами:

Для УСН важна внимательность к выбору способа оплаты от иностранного заказчика, так как банки могут запрашивать документы.

ПСН (патентная система налогообложения) подразумевает налог на год, рассчитываемый исходя из потенциального дохода, а не фактического. Декларации не требуются, только учет доходов. Доступен для определенных видов деятельности — на фрилансе это звукозапись, образование, дизайн, перевод, разработка ПО. В этом режиме налогообложения уплачивается стоимость патента плюс страховые взносы. Важно следить за сроком окончания действия патента.

Большинству иностранных заказчиков удобно работать с ИП, который может предоставить полный пакет закрывающих документов (счет, счет-фактуру, акт, чек) для налоговой отчетности.

В случае работы через юридическое лицо (ООО или другую форму) полученные средства отражаются в бухгалтерском учете как доход от оказанных услуг. Налогообложение происходит в соответствии с выбранной системой (например, ОСНО или УСН). Необходимо учитывать разницу курсов валют и соблюдать все требования валютного законодательства.

Фрилансерам, работающим как физлица, необходимо самостоятельно декларировать доход, подавая декларацию 3-НДФЛ (в бумажном или электронном виде). Налог нужно уплатить до 15 июля следующего года через сервис ФНС. Главный риск здесь — высокая налоговая ставка по сравнению с самозанятостью или УСН.

Физлицо не может предоставить счет или закрывающие документы. Заказчик не сможет отчитаться налоговой своей страны о сотрудничестве с исполнителем. Это делает сотрудничество с физлицом менее привлекательным, тем более для иностранцев.

Независимо от статуса важно иметь правильно оформленные договоры с зарубежными заказчиками и акты выполненных работ. Это поможет подтвердить происхождение доходов и избежать вопросов со стороны налоговых органов. При работе с иностранными компаниями следует учитывать соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН) между Россией и страной заказчика, чтобы не платить налог с одного и того же дохода в обеих странах одновременно. Чтобы оптимизировать налоговые платежи и быть уверенным в соблюдении всех требований законодательства, рекомендую проконсультироваться со специалистом.

Оплата услуг самозанятого в России — непростая задача для зарубежного заказчика. Из-за полит��ческой и экономической обстановки в мире многие способы расчетов, которые раньше были популярны, теперь оказываются недоступными. Перечислим основные варианты, доступные на 2025 год.

Заказчик отправляет деньги со своего банковского счета на ваш рублевый или валютный счет (обычно долларовый или евро) в российском банке. Ваш банк может запросить документы, подтверждающие законность сделки (договор, инвойс). К примеру, «Райффайзен Банк» обслуживает входящие переводы в валюте физическим лицам, но и для них установлена комиссия в 50%. Узнайте в своем банке комиссию за входящий SWIFT-перевод и необходимость валютного контроля. Недостаток этого способа — долгие сроки поступления денег.

Открыть иностранный счёт можно как ИП или как физлицо. Счет физлица удобнее: он требует меньше отчетности. Об открытии и закрытии счёта подают уведомление российской налоговой ── КНД1120107. О смене реквизитов — КНД1120106.

Еще одно обязательное условии при открытии иностранного счета — сдавать отчёт о движении денег. ИП сдают его поквартально, сумма дохода значения не имеет.

Физлицо обращается в налоговую всего раз в год, срок — до 1 июля. Отчёт физическому лицу можно не сдавать, если за год денег пришло меньше 600 000 ₽, а счёт открыт в стране ЕАЭС или стране, с которой у России автообмен.

Можно работать с зарубежными заказчиками и получать оплату за свои услуги на карту иностранного банка. Оплату услуг обязательно зафиксировать в приложении «Мой налог» и отправить чек клиенту.

Удобный способ для небольших сумм. Заказчик переводит деньги на ваш аккаунт в платежной системе, а вы затем выводите их на свой банковский счет. Обратите внимание на комиссии за переводы и конвертацию валюты. Уточните, разрешено ли использование этих систем для предпринимательской деятельности в вашем банке. К примеру, через сервис «Золотая корона» до августа 2024 года можно было спокойно отправлять переводы из Европы, но затем разработчик платформы попал под санкции Минфина США. В связи с этим условия и список государств, откуда можно отправить деньги, постоянно меняются.

Некоторые зарубежные заказчики готовы оплачивать услуги специалистов из России и стран СНГ криптовалютой. Однако Федеральный закон №259–Ф3 «О цифровых и финансовых активах» запрещает использование криптовалют в качестве средства платежа на территории страны, хотя и признает их имуществом. Важно учитывать налоговые последствия таких операций – при конвертации криптовалюты в рубли у банка также могут возникнуть вопросы.

Существуют компании-посредники, которые принимают оплату от иностранных заказчиков и выплачивают деньги подрядчикам на банковские карты и счета. Они берут комиссию за свои услуги, но упрощают процесс получения оплаты и предоставляют закрывающие документы своим клиентам.

EasyStaff Invoice решает проблему оплаты фрилансерам из юрисдикций, где привычные методы оплаты недоступны, позволяя зарубежным заказчикам использовать банковский перевод, корпоративную карту или PayPal. Cервис является европейской компаний, заключает В2В-договор с заказчиком, оформляет необходимые документы для отчетности и избавляет клиентов от налоговых сложностей. Заказчику не нужно регистрироваться – фрилансер сам создает счет, а заработанные деньги можно вывести на любую банковскую карту или счет.

Такой формат работы делает исполнителя более конкурентоспособным на международном рынке. EasyStaff Invoice упрощает взаимодействие с иностранными клиентами, снижает их риски и позволяет фрилансерам работать, не нарушая закон и не теряя заказчиков из-за ограничений в платежах.

Заключайте договор на оказание услуг с четким описанием объема работ, сроков и стоимости. Предоставляйте инвойсы (счета) на оплату с указанием реквизитов. Если вы самозанятый, то после получения оплаты сразу формируйте чеки в приложении «Мой налог». Аккуратное ведение документооборота поможет избежать проблем с валютным контролем и налоговой.

Обсудите с заказчиком оптимальный способ перевода средств. Учитывайте комиссии, курсы конвертации и требования валютного контроля вашего банка. Рассмотрите возможность использования платежных систем, но убедитесь, что они подходят для ведения предпринимательской деятельности и доступны в России.

Ознакомьтесь с правилами валютного контроля в России. Узнайте, какие документы может запросить банк для подтверждения легальности сделки. Своевременно уплачивайте налог на профессиональный доход с полученных сумм.

Уверенное владение иностранным языком (чаще всего английским) необходимо для эффективного общения с заказчиками. Будьте вежливы, оперативно отвечайте на вопросы и четко формулируйте свои мысли. Культурная осведомленность поможет избежать недоразумений.

Качественно выполняйте свою работу, соблюдайте сроки и будьте профессиональны. Это поможет завоевать доверие заказчика и наладить долгосрочное сотрудничество. Регулярно поддерживайте связь, интересуйтесь потребностями клиента и предлагайте новые решения. Построение крепких партнерских отношений – залог стабильного дохода и успеха на международном рынке фриланса.

Работа с зарубежными заказчиками открывает перед фрилансерами новые горизонты: высокие доходы, профессиональный рост и перспективы на международном рынке. Грамотное оформление сделок, прозрачные условия и надёжные каналы переводов помогут избежать проблем и построить стабильный доход. Освоив инструменты платформы EasyStaff Invoice, фрилансер сможет уверенно работать с клиентами по всему миру и масштабировать свой бизнес.