#Финграм | В чем разница между инвестиционным советником и финансовым консультантом?

⁉ Часто встречаются и другие вариации, например, инвестиционный консультант, финансовый советник, независимый финансовый консультант и другие. Кто все эти люди?

📘 Закон о рынке ценных бумаг 39-ФЗ определил понятие "инвестиционный советник" – это человек или организация, которые имеют право давать индивидуальные инвестиционные рекомендации, и рекомендуют, что конкретно приобрести на фондовом рынке, чтобы достигнуть определенных финансовых целей клиента. Инвестиционный советник является профессиональным участником рынка ценных бумаг, его деятельность находится под надзором Банка России.

💼 Финансовый консультант предоставляет более общий спектр услуг, это и личное финансовое планирование, и подбор сочетания различных активов, налоговое и пенсионное планирование, но при этом финансовый консультант не несёт ответственности и не отчитывается о своей деятельности регулятору.

📌 Законодательно финансовый консультант не имеет права предоставлять своим клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации, так как прежде чем советовать приобретать или продавать определенные ценные бумаги, он должен пройти процедуру регистрации в Банке России, и быть включённым в Единый реестр инвестиционных советников.

📊 Стоит ли обращаться к инвестсоветнику или финконсультанту? Не всегда 😊 Но если у вас возникают вопросы при управлении собственным бюджетом, есть сложности с принятием финансовых решений при инвестировании, то в таких случаях помощь профильных специалистов уместна и необходима.