Правила деверсификации или даже "самые лучшие" акции не могут избежать посадки 📉

«Убиваются» даже лучшие акции, такие как Apple, Amazon и Facebook. Разница между победителями и проигравшими состоит в том, что первые восстанавливаются, а вторые - нет. Не обманывайте себя, в реальном времени никто не знает, какие компании станут первыми или вторыми.

Например, более 40% всех акций, которые когда-либо входили в индекс Russell 3000, испытали «катастрофическое падение курса», которое определяется как снижение на 70% с пикового уровня, который более не был достигнут.

☝Вывод: выбирать отдельные акции сложно, а концентрироваться на отдельных бумагах – очень рискованно. Поэтому, разумный уровень диверсификации инвестиций очень важен.

Диверсификация как есть.

Статистически владение только двумя акциями устраняет 46% нерыночного риска, связанного с владением только одной акцией. Этот тип риска снижается на 72% в портфеле из четырех акций, на 81% - из восьми акций, на 93% - из 16-ти акций, на 96% - из 32 акций и на 99% - из 500 акций (по сути, покупка части фонда на индекс).

❓Так какова же должна быть диверсификация? Тут нет и не может быть точного количества инструментов. Нет понятия "правильно" и "не правильно".

Главные правила:

✅не делать ставку на 1-2 компании, даже если это Сбер или Apple

✅не делать ставку лишь на один класс инструментов (например, только акции и только облигации)

✅не перегружать портфель лишними бумагами в расчете, что "что-то да вырастет"

✅следить за рыночным циклом (например, не держать золото постоянно только потому, что это золото. Золото растет не постоянно, а в период неопределенности, особенно при низких ставках и высокой инфляции)

✅не покупать "ракеты" и инструменты, где нет никакого базового актива, предоставляющего вам или денежный поток, или понятный рост ключевых параметров, например, выручки или прибыли (CAGR)

Важно также, чтоб вы четко понимали, что именно вы покупаете, могли объяснить, почему это "что-то" должно расти, причем, не на удачу или вследствие хайпа.