☄️Изменения в банковской политике Казахстана: влияние на нерезидентов и перспективы

В последние недели начали появляться тревожные новости для физических лиц-нерезидентов относительно банка Jusan.

В течение более года банк был известен своей дружелюбной политикой по отношению к нерезидентам, сравнимой разве что с группой Freedom: открытие счетов официально по доверенности (!) происходило без особых требований, именные карты выдавались за 20 минут при личном визите, и в целом банк не ограничивал нерезидентов. Банк имеет экспозицию в России (сравните фирменные цвета Jusan и АТБ), и также открывал счета для банков РФ и РБ. Пока не поступало плохих новостей относительно корпоративного бизнеса, но для физических лиц возникли изменения.

В конце мая банк прекратил удаленное оформление премиальных продуктов.

С 3 июня прекратилось открытие счетов по доверенности. Сегодня поддержка банка подтвердила новый порядок открытия счета – только при наличии трудового договора с местным работодателем.

Лично мне всегда нравился этот банк, но для многих людей он не подходит из-за отсутствия возможности проводить SWIFT-переводы через приложение (обещали уже около полугода).

Однако при наличии друзей или родственников в Казахстане, это может быть прекрасным вариантом – все вопросы по транзакциям по счету решаются по доверенности.

В последние недели в странах СНГ мы видим новую волну ограничений в области комплаенса:

от банка Бакай, который отказал россиянам в SWIFT-переводах, до банков Казахстана, которые стали более внимательными к клиентам из других стран. Возможно, как минимум последнее является неожиданным следствием ситуации с BNY Mellon.

Как думаете затронут ли ограничения действующих клиентов-нерезидентов? ⬇️