🔮Как выбрать ETF на российском рынке: руководство для инвестора

🛎Инвестиции в ETF становятся все популярнее среди российских инвесторов благодаря простоте, диверсификации и доступности. Однако на отечественном рынке представлены десятки фондов с разными характеристиками. Как не ошибиться с выбором? Разбираемся детально. #ПолиГрамотность 📌Прежде чем изучать конкретные ETF, необходимо четко сформулировать свои финансовые цели и сопоставить риск/доходность 😇Консервативному уровню соотвествуют облигации, дивидендные ETF 😋Умеренным уровнем обладают широкие рыночные индексы 😤Агрессивный же статус имеют отраслевые и уклон в развивающиеся рынки/компании 🙌По фондам доступен широкий спектр активов, которые относятся к российским акциям/облигациям, американским индексам, бумагам европейского и азиатского рынков, а также сырьевые активы 🕧Не забывайте определить примерный срок инвестирования, ведь при выборе ETF на 1-2 года и на 5-7 лет подойдут разные по внутреннему составу активы 🔑К ключевым параметрам для оценки можно отнести Стоимость владения (TER – Total Expense Ratio), где главный показатель – годовая комиссия за управление, которая в норме обойдется вам в 0,5-1%, все что выше 1,5% - дорого 🏦Размер фонда (AUM – Assets Under Management) определяется объемом активов под управлением, где минимально безопасный уровень в районе 1 млрд. руб., а оптимально 5 и выше. Чем больше активов под управлением, тем ниже риск закрытия ETF. 💲Не упускайте из виду критерий ликвидности, ведь можно столкнуться с ситуацией срочной продажи актива на нестабильном рынке. Для ориентира можно взять диапазон не менее 10 млн.руб. среднедневного оборота, комфортно будет около 50. Учитывайте среднедневной оборот на более менее длительном промежутке, изменения объемов день ото дня не должны серьезно различаться. Обратите внимание на метод репликации. 💪Физическая – фонд реально владеет активами (надежнее) 💱Синтетическая – используются производные инструменты (деривативы) 🌊Чтобы избежать неожиданных поворотов берите к рассмотрению фонды от 2-3 лет существования, в ином случае может не хватить данных для аналитики, а у инвесторов еще не так сильно вырабатывается доверие к фонду 💡Перед покупкой проконсультируйтесь у аналитиков или обратитесь к официальным сайтам управляющих компаний, аналитическим платформам, которым доверяете Пошаговый алгоритм выбора ⚡Определите интересующий рынок/сектор ⚡Отберите все доступные ETF по этому направлению ⚡Отсортируйте по TER (от меньшего к большему) ⚡Исключите фонды с AUM < 1 млрд руб. ⚡Проверьте ликвидность (обороты за последний месяц) ⚡Убедитесь в физической репликации 🚨Важно! Дивиденды и купоны облагаются стандартным 13% налогом, но при долгосрочном владении свыше 3 лет действует льгота. Если внутри ETF есть зарубежные активы, то они будут более чувствительны к колебаниям курса, внимательно изучите состав перед покупкой. И не забывайте, что в некоторых случаях доходность может измениться по отношению к среднерыночной, учитывайте возможность продажи, мониторьте более доходные варианты при сохранении уровня риска! 👀Какие ETF есть в вашем портфеле? С какими сложностями столкнулись при выборе? Пишите в комментариях! #ПолиГрамотность - обучающие посты. #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе