Как я ПРОИГРАЛА единственный из более чем 50 моих судов. Кейс про ВТБ
2,8 млрд.₽ растворились в Казахстане. NDA я не подписывала. Поэтому, могу рассказать.
Предыстория
В 2018 году правительством Казахстана в г. Алматы затеялась большая инфраструктурная стройка.
Под договор банковской гарантии у ВТБ были взяты деньги.
Что такое банковская гарантия простым языком,
Гарант (в данном случае ВТБ) за плату обязуется выплатить Бенефициару (это был правительственный фонд) денежные средства, если Принципал (тот, кто оформляет банковскую гарантию, это был подрядчик) не исполняет свои обязательства перед Бенефициаром.
После выплаты Гарант требует возврата денег от Принципала. Если Принципал деньги не возвращает, Гарант может обратиться в суд.
Надёжнее для Гаранта обеспечить возврат, например, залогом.
ВТБ, в качестве обеспечения, подписал договоры поручительства с 2 физлицами и 4 юрлицами.
Почему ВТБ не выбрал в качестве обеспечения залог, мне не понятно.
Построили 6 жилых домов из 20.
Инвестсоглашение с подрядчиками продлевалось несколько раз.
За один день до истечения срока предоставления банковской гарантии, бенефициар направил банку требование о выплате банковской гарантии, в связи с тем, что подрядчик не выполнил установленный объем работ.
ВТБ "потянул резину", но пропустив срок выплаты, деньги бенефициару перечислил.
Далее, ВТБ подал в суд в Казахстане на признание недействительной сделки по отчуждению Принципалом активов - земельного участка.
Суд ВТБ в Казахстане проиграл.
После этого, банк подал в московский арбитраж и районный суд иски о взыскании денег с поручителей.
В договорах поручительства была установлена договорная подсудность - Арбитражный суд г Москвы и Пресненский районный суд.
Один из поручителей обратился ко мне.
Сообщил, что он является поручителем по двум договорам, как физлицо и как учредитель организации-подрядчика.
По его версии, он не подписывал договоры и физически этого сделать не мог, так как находился в это время в США.
Что сделала я
Договорилась с экспертами о проведении онлайн почерковедческой экспертизы.
Запросила отчёт из погранслужбы о пересечении границы Казахстана моим заказчиком.
Почему был проигран суд
Потому что, от экспертизы заказчик отказался.
Это не единственный случай, когда заказчик говорит, что не подписывал документ. А когда дело доходит непосредственно до экспертизы, заказчики отказываются.
Как проводится почерковедческая экспертиза
Если человек жив и готов представить свои образцы подписи, то от него потребуются свободные образцы из паспорта, загранпаспорта, полисов ОСАГО / КАСКО, нотариальных документах, трудовой книжке, квитанциях, нужно не менее семи образцов подписи и желательно что-то в оригиналах документов, что-то в сканах высокого качества и в цвете.
Это для предварительного анализа.
Далее, основной этап, под видеозапись:
на листе А4 сорок подписей сидя и сорок подписей стоя.
Итог
Я сразу сказала, что перспектив выиграть в Москве суды по поручительствам - нет.
Однако, учитывая, что мне сказали, что договор не подписывался моим заказчиком, я сделала ставку на экспертное заключение.
Его у нас не было.
Как результат, суд был проигран.
Заказчик звонил позже, рассказывал, что в Казахстане были возбуждены уголовные дела.
Открылись новые обстоятельства. Можно было этим воспользоваться.
Но, новые материалы мне так и не прислали.
Насколько я знаю, ВТБ получил исполнительные листы. Взыскивать с поручителей было нечего.
Вот такая история. Мой тяжёлый вздох...Но, схема красивая.