Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ банки могут выявлять подозрительные операции и блокировать счета, чтобы пресечь финансирование терроризма (экстремизма) и легализацию преступных доходов.

С принятием этого закона у банков появилась возможность ограничивать операции и блокировать счета и карты клиентов. Иногда банки подходят к его исполнению, мягко говоря, слишком рьяно, что влечет блокировку счетов с легальными операциями.