Альфа Инвестиции - БКС. Перенесли на обычный брокерский счет вместо ИИС
Предыстория. Попал в число многих «счастливчиков» ИИС которых перенесли из ВТБ в @Альфа-Банк.
Взвесив все "за" и "против", особенно после разъяснений ЦБ о том что все активы можно будет перенести с сохранием налогового вычета, я решил перенести свой ИИС к другому брокеру — @БКС Мир инвестиций.
Судя по информации поддержек обоих брокеров и информации из телеграм-чатов в схеме переноса активов между брокерами были некоторые разногласия — в частности, когда открывать ИИС? Этот момент я решил дополнительно уточнить у специалиста поддержки БКС. Озвучив ей предложенную Альфой схему (на основном сайте пункты про ИИС уже потерли, но в кеше они сохранились: https://webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:6vn46oGKPoUJ:https://alfabank.ru/lp/AI_FAQ_transfer+&cd=1&hl=ru&ct=clnk&gl=ru), она в телефонном разговоре признала её здравый смысл.
На мой вопрос о том что если мне на телефон прилетит уведомление о переводе от Альфы, то уже будет поздно открывать ИИС, она ответила, что формально это будет не уведомлением о переводе, а уведомлением о том что БКС готов принять мои ценные бумаги. А так как на закрытие старого ИИС с момента открытия нового у БКС у меня будет по закону лишь 30 дней, озвученная Альфой схема выглядит логичной. Окей, подумал я, все вроде как все сходится и решился на перевод таким образом как это указанно в гайде от Альфа Инвестиции.
02.05.22. проверив свое приложение БКС обнаружил, что туда переехали мои "зарубежные" бумаги. Из Альфы пока не списались (видимо ввиду праздников), но в БКС уже, видимо, завели тк корректно отображаются в торговом кабинете. Но вот проблема, их перевели на обычный брокерский счет. А от Альфы было лишь одно смс-уведомление 28.04.22 о том, что необходимо продать с ИИС валюту тк иначе его невозможно будет перенести. Что я и сделал. Никаких обещанных уведомлений о готовности принять/переводе в БКС мне от Альфы не приходило. Соотвественно и ИИС до этого момента в БКС я не открывал.
Общался с поддержкой БКС, они сказали что в этой ситуации уже ничего не исправить, на ИИС с брокерского не перенести и, таким образом, как минимум часть ценных бумаг останется на брокерском счете вместо ИИС.
Собственно, потенциальные последствия "бережного" переноса понятны и грозят возвратом государству налогового вычета за 3 года плюс %.
Даже не хочется гадать чьей вины в этой ситуации больше (тк очевидно, что сама по себе ситуация из ряда вон) Альфы - что вовремя не уведомили, БКС - что ввели в заблуждение или моей - из-за того что положился на компетентность сотрудников поддержки. Если сотрудники @БКС Мир инвестиций или @Альфа-Банк могут как-то помочь или прояснить ситуацию - буду очень признателен.