Ограничение по счёту (Тинькофф)
Банк запросил подтверждение происхождения средств по прошедшей операции. После того, как отправил им справку 2-НДФЛ получил ответ по почте: "Уточните, для чего направили документ? Насколько я вижу, ваши документы уже проверены и по результатам проверки рекомендовано закрытие счета"
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не можем.
На первой линии мы отвечали на ваши вопросы и консультировали по ситуации. Однако в письме действительно задали неуместный вопрос — виной этому человеческий фактор, простите. Работу с сотрудником обязательно проведем и постараемся быть внимательнее.