«Тинькофф» и злоупотребление ФЗ-115
Тинькофф заблокировали счет юридического лица без видимых причин.
Мною был повышен лимит исходящих операции и у меня незамедлительно запросили документы несмотря на элементарные возможности отсутствия желания предоставлять некоторые сведения хотя-бы потому-что это коммерческая тайна. Я эти принципы опустил - предоставил все. Как итог я остаюсь заблокированным, сроки поставки товара по международным контрактам горят а я не могу произвести таможенные платежи и платежи за сертификацию. В чате отфутболивание, за один сеанс меняется по 4-5 сотрудников, появляются технические проблемы. Прошу дать официальное уведомление о блокировке - его нет. И быть не может, так как снятия даже не было. Я бы мог предоставить официальное уведомление покупателю и попросить подождать но и тут не могу ничего сделать. Звонок на горячую линию малорезультативен - банк не может связаться с собственным отделом в разгар рабочего дня. Но обещают поднять приоритет проверки и сделать все оперативно. То есть до моего звонка моя проверка вообще неприоритетна и то что я спрашиваю у банка могу ли я потратить немного денег с моего расчетного счета это вполне нормально. Дождусь я наверное пока они там чего-нибудь сообразят и пойду обратно в свой предыдущий банк
Мы всегда стараемся максимально помочь клиенту пройти проверку быстро и успешно, В вашем случаем мы передавали всю необходимую информацию и повышали приоритет.
Когда вы звонили нам, то из-за технических заминок мы не могли соединить вас с профильным сотрудником. Мы уже выясняем причины.
Наш офис можно посетить по адресу г. Москва, ул. Хуторская 2-ая, д. 38А, стр. 26. Мы не сразу сообщили о том, что во время проведения проверки ограничена возможность совершать платежи до ее окончания. Также допустили ошибку и не передали запрос для подготовки документа, который подтверждает ограничения по счету. Простите, пожалуйста, нас за это. Мы уже приняли меры, чтобы в будущем такого не допускать.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. Деньги поступают на счет компании за оборудование, что не соответствует заявленной при открытии счета деятельности "Торговля автомобилями", а также зарегистрированным кодам ОКВЭД;
2. При поступлениях за оборудование, со счета не производятся соизмеримые расчеты связанные с приобретением оборудования;
3. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов, мы не смогли подтвердить реальность производимых расчетов. Это связано с тем, что некоторые документы не были подписаны, иные были предоставлены в ненадлежащем виде, часть документов вы вовсе не предоставили.
Звонили вам по вопросу пересмотра решения, мы готовы его рассмотреть, при предоставлении ранее запрошенных документов и пояснений в полном объеме, но вы отказались.
Сейчас мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Центробанк после февраля усилило мониторинг отечественных юр. лиц, компаний и обычных физиков. С банком не первый год сотрудничаю, но неожиданно в апреле тоже запросили документы и 115 на время повесили. После предоставления всех бумажек, 115 отозвали и дали дальше пользоваться услугами
Не сказать, что их весь пак документов устроил и кое-что даже пришлось переделывать. К сожалению если где-то могли рукой махнуть и дать добро на проведение операций, то сейчас абсолютно любой банк будет перепроверять все очень тщательно, ибо ЦБ бдит и будет с них шкуру драть. Не сказать, что особо нравится это, но таковы суровые правила на данный момент, сейчас еще оплатить какой либо товар из зарубежа страшно, потому что сегодня можно, а завтра ты иноагент
В любом случае может получится договориться с банком и чтобы все доки устроил, но я бы не строил мечты, что кто-то сможет обойти правила ЦБ и нормально функционировать
Я не против проверок и отлично понимаю. Весь шум поднят по причине бездействия. Если бы проверяли без блокировки или провели срочный платёж то и проблем бы не было, а если бы нашёлся тот сотрудник, который мне позвонил вечером часа на 2 пораньше и провел срочный платёж так и мнение о банке было бы не испорчено. А так я отлично понимаю проверки партнёров работающих в сфере ВЭД, все эти юрлица под подозрением. Тем более я перешёл с другого банка и оборота пошла семимильными шагами.
Браво Тинькофф, вы оказались очень осторожны и решили отказать в дальнейшем сотрудничестве