«Тинькофф» нарушает статью 845 ГК РФ. Принуждает закрыть счёт, чтобы обвинить его в нарушении 115 ФЗ
«Тинькофф» незаконно установил ограничения на мой личный кабинет. Документы банк толком не запросил, попросив пояснить все операции при этом не указав за какой период. При этом конкретного списка операций банк которые банк счел сомнительными сотрудники банка не предоставили.
Здравствуйте.
Некоторые из проводимых по счету операций попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Ранее мы уже проводили проверку, по итогу которой мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества. Вы согласились с рекомендациями, и мы продолжили обслуживание счета.
Мы повторно проанализировали операции по вашему счету и установили, что характер операций не изменился. Мы видим, что вы не придерживаетесь данных ранее рекомендаций. В связи с этим мы были вынуждены инициировать повторную проверку.
По итогам этой проверки мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Сейчас мы не готовы пересмотреть это решение.
Когда вы обратились насчет вклада, мы передали вопрос в нужный отдел. Перевод можно сделать только один раз, на свой счет в другом банке, с закрытием договора.
Если нужно получить юридически обоснованный ответ по любым вопросам, необходимо направить письменный запрос, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП), на нашу электронную почту.